Mis on riskikapitaliinvestor?

Riskikapitaliinvestorid investeerivad tavaliselt uutesse, innovaatilistesse idufirmadesse varajases staadiumis. Seda tüüpi investor võtab endale keerulisi riske, panustades vahendeid projektidesse, mis ei pruugi üldse kasumit tuua või võivad investorile märkimisväärset tulu pakkuda.

Oleme kokku kogunud kõige kasulikuma info riskikapitaliinvestorite, nende klassifitseerimise ja olemuse kohta, et saaksite valida, mis suunas soovite oma investeerimisteekonnal liikuda.

Kõige tuntumad riskikapitaliinvestorid on riskikapitalifondid ja äriinglid.

Äriinglid

Professionaalsed äriinglid kaasatakse tavaliselt investeerima idufirma esmasesse rahastamisvooru. Nad rahastavad väiksemaid ettevõtmisi kui riskikapitalifondid, on sageli paindlikumad ning pakuvad projektile rohkem isiklikku väärtust.

Äriingleid saab leida otse, otseüritustel pitchimise kaudu ning teiste idufirmade asutajate soovitustel. Parimad neist moodustavad liite – Äriinglite Grupeeringud.

Äriinglite grupeering on ühtne ning kasvav kogukond tööstusprofessionaalidest, kes investeerivad paljulubavatesse ettevõtetesse ning ühendavad jõud ühiseks investeerimiseks, võimaldades kindlamat investeerimist suuremate summade ja väiksema riskiga. Viimastel aastatel on äriinglite grupeeringute populaarsus ja organiseeritus märgatavalt kasvanud.

Sageli kohtab äriingleid, kes investeerivad koos ühte ettevõttesse – seda nimetatakse Sündikaadiks. On mitmeid erinevaid Sündikaate, kuid tavaliselt on neil juht, kes investeerib omal vastutusel raha lootuses saada investeeringult kahekordne tulu ning protsent tehingust.

Riskikapitalifondid

Riskikapitaliinvestorid (riskikapitalistid, riskikapitalifondid) – ettevõtted ja isikud, kes investeerivad paljulubavatesse (sageli tehnoloogilistesse) kiiresti kasvavatesse ettevõtetesse.

Võrreldes äriinglitega nõuavad riskikapitaliinvestorid ettevõttelt teatud kvalifitseeruvaid tegureid – näiteks toimivat prototüüpi ja valmisolekut siseneda turule või esimesi edukaid müüke.

Üldiselt tähendab koostöö riskikapitalistiga formaalsemat lähenemist. Investeeringu suurus ühte ettevõttesse ulatub mõnest sajast tuhandest kuni mitme miljoni dollarini (tavaliselt kolm kuni viis miljonit) ning investeeringu periood on 2–3 aastat.

Raha on võimalik kaasata idufirmasse mitte ainult äriinglitelt ja riskikapitalistidelt: paljudes maailma riikides toimib pikaajaliselt ka ühisrahastus ehk omakapitali kaasamine (aktsiate ühisrahastus).

Ühisrahastus

Digimajanduses on ühisrahastus innovaatiliste projektide uus finantseerimismudel, mis eeldab laiapõhjalist majandusagentide kaasamist otse rahastamisse. Värske nähtusena vajab ühisrahastus oma äriskeemi mõistmist.

Ühisrahastus on üks investeerimisallikatest. Kirjeldatakse ühisrahastusplatvormide geograafilist paiknemist ning nende tegevusi. Kirjeldatud on digitaalse ühisrahastusplatvormi äriskeem; see hõlmab ühisrahastuse protsessi ja kampaania kulgu.

Analüüsitakse ühisrahastuse liike, toetajate hüvitusvõimalusi ning antakse ülevaade ühisrahastuskampaania algoritmist ja finantsskeemist. Investorid ehk toetajad ei saa platvormil enamasti väga palju suhelda ning peate turundusmaterjalidega tagama, et toode on arusaadav.

10 parimat ühisrahastusplatvormi

• Kõige populaarsem: Kickstarter
• Teiseks liider: Indiegogo
• Parim loojatele ja kunstnikele: Patreon
• Parim isiklike projektide jaoks: GoFundMe

Patreoni – loojate majanduse ühisrahastusliidrit – saab investorina kaasata Raison Marketplace’i kaudu! Tutvu Patreoni täieliku analüüsiga, sealhulgas äritulemuste, finantsinfo, arenguplaanide ja võimaliku investeeringutasuvusega meie Youtube’i kanalil.

Muud rahastusallikad:

Pangad ja riigiagentuurid.

Investeerimisvõimaluste otsimisel ei tasu alahinnata kõige stabiilsemaid tegijaid – panku ja riigiagentuure.

Tõsi, enamasti ei pöörduta rahastuse saamiseks esmalt nende poole, kuid kasvava projekti korral võivad pangad ja agentuurid pakkuda ärikrediitkaarte, krediidiliine ning ettemaksel põhinevaid laene.

Lisaks on olemas erinevaid riiklikke toetuste programme. Siiski tasub märkida, et need programmid võivad kaasneda piirangute ja tingimustega, mis võivad idufirmadele koormavad olla.

Korporatiivsed investorid

Uute liitlaste leidmisel tasub vaadata ka korporatiivseid investoreid. Ettevõtjad ja korporatiivsed investorid erinevad sageli investeerimise stiili ja vaadete poolest.

Suurettevõtetele kaasneb idufirmadesse investeerimisega mitmeid eeliseid: portfelli mitmekesistamine ning uue tehnoloogia ja talentide leidmine, mis aitavad tulusid ja kasumit kasvatada ning muutustega tööstuses sammu pidada.

Mõned ettevõtted loovad spetsiaalseid fonde idufirmadesse investeerimiseks või käivitavad alustavate ettevõtete jaoks kiirendamis- ja inkubatsiooniprogramme, et uusi võimalusi arendada.

Riskikapitalifirmad

Riskikapitalifirmad on alustavatele ettevõtjatele sageli kuldseks standardiks investorite seas. Nende investeeringud on suurimad, annavad võimaluse kiiresti kasvada, turuosa laiendada ning suurendavad ettevõtte usaldusväärsust ja tuntust.

Üha rohkem riskikapitalifirmasid osaleb ka varasemates rahastusvoorudes. Kõige tõenäolisemalt saab neid kaasata ettevõtte rahastusvoorudes A, B ja C kui varem. Siiski ei ole kõik riskikapitalifirmad võrdsed. Parima partnereerimise puhul mängib rolli fondi asukoht, ajahorisont, valdkonna kompetentsid, kontaktide võrgustik ja suhtumine asutajatesse.

Kokkuvõte

Erinevate investoritüüpide tundmine on edu saavutamiseks oluline – see võimaldab investeerimise eesmärkides paremini orienteeruda ning suunata tõhusalt kapitalikaasamise kampaaniaid sobivate investoriteni igas etapis.