English
Lietuvių
Русский
ҚазақшаKliendisuhte kokkuvõte
Raison Asset Management Corp. (BVI ettevõtte number: 1882001) on volitatud ja sertifitseeritud Finantsteenuste Komisjoni (“FSC”) poolt vastavalt Briti Neitsisaartel (“BVI”) kehtivale Väärtpaberite ja Investeerimisäri seadusele, 2010 (“SIBA”) ning Investeerimisäri (Aprobatud Juhid) eeskirjadele, 2012, Sertifikaat nr. IBR/AIM/15/0110. Raison Asset Management Corp. on registreeritud investeerimisnõustaja (RIA), mida reguleerib USA Väärtpaberi- ja Börsikomisjon, SEC# 801-107170, FINRA liige.
Sissejuhatus
Raison Asset Management Corp. (“Raison AM”) on registreeritud Väärtpaberi- ja Börsikomisjonis investeerimisnõustajana. Investeerimisnõustamisteenused ja nende tasud erinevad maakleri-teenustest ning on oluline mõista nende erinevusi. Tasuta ja lihtsad tööriistad firmade ja finantsprofessionaalide uurimiseks on saadaval aadressil Investor.gov/CRS, kust leiate ka harivat materjali investeerimisnõustajate ja maaklerite erinevuste kohta ning põhimõisted investeerimisest.
Milliseid investeerimisteenuseid ja -nõu saab mulle pakkuda?
- Raison AM tegutseb teie parimates huvides ja pakub investeerimisnõustamisteenuseid. Spetsialiseerume fondide ja eraldi portfellide haldusele eraisikutele, ettevõtetele ja usaldusfondidele. Meie investeerimiseesmärk on saavutada pikaajaline kapitalikasv absoluutse tootlusega kõikides turuolukordades.
- Standardse portfellihalduse osana arutame teie eesmärke, aitame valida strateegia nende saavutamiseks, jälgime regulaarselt teie portfelli ja kohtume teiega vähemalt kord aastas, et hinnata teie finantsseisundi muutusi ning teha soovitatud muudatused portfellis.
- Võite anda meile loa osta ja müüa investeeringuid teie kontol ilma eelneva küsitluseta („diskretsiooniline suhe“), või anname teile nõu ning teie otsustate lõplikult, milliseid investeeringuid osta või müüa („mitte-diskretsiooniline suhe“). Kui meil on teiega diskretsiooniline suhe, küsime teilt nõusolekut enne kontol kokkulepitud investeerimisstrateegia või varajaotuse olulist muutmist. Samuti võite meiega ühendust võtta, et seada oma konto haldamisele mõistlikke piiranguid.
- Üldjuhul nõuame investeerimisportfelli avamiseks ja säilitamiseks minimaalselt 25 000 – 100 000 dollarit, sõltuvalt tootest.
Lisateabe saamiseks vaadake meie Form ADV, osa 2A brošüüri punktid 4 ja 7.
Vestluse alustaja:
- Arvestades minu finantsolukorda, kas peaksin valima investeerimisnõustamisteenuse? Miks või miks mitte?
- Kuidas valite investeeringud, mida mulle soovitada?
- Milline on teie asjakohane kogemus, sealhulgas load, haridus ja muud kvalifikatsioonid? Mida need kvalifikatsioonid tähendavad?
Milliseid tasusid pean maksma?
- Üldiselt võtame varade väärtusest lähtuvat tasu (protsent kontol olevatest varadest) ning esitame arve tavaliselt kord kvartalis, kokkuleppel. Raison AM saab oma nõustamisteenuste eest tasu, võttes tasu kliendi konto netoturuväärtuse alusel, mis arvutatakse protsendina netolikvideerimisväärtusest. Tasu arvestatakse igakuiselt ning on tavaliselt vahemikus 0,5% – 2% hallatavate varade mahust. Täiendavad tehingutasud võivad rakenduda, eriti erakapitali ostu puhul (keskmiselt umbes 5%). Need tasud on läbiräägitavad ning Raison AM jätab endale õiguse tasusid teatud klientidele või ajavahemike jooksul vähendada või loobuda.
- Mõnel juhul võime võtta lisaks ühekordseid tehingu- või arveldustasusid, mis on seotud erakapitalitehingutega.
- Mida rohkem on teil meie hallatavaid varasid, seda rohkem tasusid maksate, mistõttu võib meil olla motivatsioon innustada teid oma varade suurendamiseks meie juhtimise all. See kujutab endast võimalikku huvide konflikti, kuna see võib suurendada meie poolt arvestatavaid hallatavaid varasid ja tasusid.
- Võime täiendava kokkuleppe alusel võtta tunnitasupõhist tasu konsultatsioonide või spetsialiseeritud teenuste eest, mis pole tavapärase varahaldusteenuse osa; need jäävad tavaliselt vahemikku 200 – 800 dollarit tunnis ja arveldatakse tagantjärele iga kuu.
- Võtame ka tulemuslikkuspõhiseid tasusid, mis põhinevad kliendi varade kapitalikasvul või väärtuse tõusul (nt riskifondid või muud koondportfellid), sõltumata põhitasemest. Tavaliselt 10–20% ededu tasudest.
- Klientidel tuleb maksta ka järgmisi kolmandate osapoolte tasusid (mitte Raison AM-le): a) väärtpaberitehingute maakleritasud; b) ETF-ide, investeerimisfondide ning teiste investeerimisportfellide tasud; ja c) tasud kolmandatest isikutest nõustajatele, kui selliseid kaasatakse. Need kolmandate isikute tasud avalikustatakse eraldi ning need võivad erineda sõltuvalt konto või investeeringu tüübist. Need kulud ja tasud on meie teenustasudest eraldi ning meil puudub õigus saada osa nendest komisjonidest, tasudest või kuludest.
- Maksate teenustasusid sõltumata sellest, kas investeering teenib kasumit või mitte. Tasud ja kulud vähendavad aja jooksul teie investeeringu kogutootlust. Palun veenduge, et mõistate kõiki tasusid ja kulusid, mida te maksate.
Lisateabe saamiseks vaadake meie Form ADV, osa 2A brošüüri punkt 5.
Vestluse alustaja:
- Aidake mul mõista, kuidas need tasud ja kulud võivad minu investeeringuid mõjutada. Kui annan teile 50 000 dollarit investeerimiseks, kui suur osa sellest läheb tasudeks ja kuludeks ning kui palju investeeritakse minu nimel?
Millised on teie õiguslikud kohustused minule investeerimisnõustajana tegutsedes? Kuidas veel teie ettevõte raha teenib ning millised huvide konfliktid võivad tekkida?
Kui tegutseme teie investeerimisnõustajana, peame alati käituma teie huvides, asetades need enda omadest ettepoole. Samas võib meie teenimismudel tekitada olukordi, kus meie huvid võivad erineda teie omadest. Peaksite olema neist konfliktidest teadlik, kuna need võivad mõjutada teile antavat investeerimisnõu. Siin on mõned näited selle paremaks mõistmiseks:
- Raison AM kuulub finants- ja investeerimisgruppi. Seetõttu võime soovitada teile seotud ettevõtete teenuseid, sealhulgas maakleriteenuseid. See seotus võib tekitada meil huvi just neid teenuseid teile pakkuda, isegi kui teised pakkujad võivad olla konkurentsivõimelised. Tegutsemist teie parimates huvides võtame siiski väga tõsiselt ning kõik seotud tasud ja kompensatsioonid avalikustame, et saaksite teha teadlikke otsuseid.
Lisateabe saamiseks vaadake meie Form ADV, osa 2A brošüüri punktid 10, 11 ja 12.
Vestluse alustaja:
- Kuidas võivad teie huvide konfliktid mind mõjutada ja kuidas te neid lahendate?
Kuidas teie finantsprofessionaalid raha teenivad?
Meie nõustajad on kas partnerid või töötajad ettevõttes Raison AM. Töötajad saavad sularahapalka ning võivad lisaks saada kompensatsiooni, mis põhineb erinevatel teguritel, sh ärivõimaluste kasvatamine. Partnerid saavad osa ettevõtte kasumist (mis koosneb nõustamistasudest, millest on maha arvatud kulud). Üldiselt on kompensatsioon seotud teenindatavate klientide varade mahuga. See võib tekitada huvide konflikti, kuna meie töötajatel on motivatsioon julgustada teid suurendama meie poolt hallatavaid varasid või tooma täiendavaid kontosid/varasid meie juhtimisele. Teatud töötajad, sh kliendihaldurid, saavad komisjonitasu Raison AM-i toodete müügi eest ning on motiveeritud soovitama neid finantstooteid mujale suunamise asemel. Palun pange tähele, et neid komisjonitasusid ei avalikustata teile tehingu hetkel. Soovitame küsida kõigi kompensatsioonide ja tasude kohta, et saaksite teha täielikult teadlikke otsuseid.
Kas teil või teie finantsprofessionaalidel on õiguslikku või distsiplinaarset ajalugu?
Ei, meie professionaalidel puudub õiguslik ja distsiplinaarne ajalugu. Külasta Investor.gov/CRS, kus on tasuta ning lihtne otsingutööriist teabe leidmiseks meie ning meie finantsprofessionaalide kohta. Pange tähele, et Raison AM-i reguleerib USA Väärtpaberi- ja Börsikomisjon ning välisregulaator – BVI Finantsteenuste Komisjon. Raison AM omab kahte litsentsi, mis võimaldavad meil pakkuda erinevaid investeerimisteenuseid: kui BVI FSC poolt heakskiidetud valitseja, on meil õigus juhtida fonde ja pakkuda investeerimisnõu BVI jurisdiktsioonis; ning kui registreeritud investeerimisnõustaja USA SEC juures, on meil õigus osutada investeerimisnõustaja teenuseid, hallata klientide varasid ja täita usaldusülesandeid vastavalt USA väärtpaberiseadustele. Arvestades meie tegevuse ulatust ja reguleerivate järelvalveorganite arvu, oleme oma regulatiivse ajaloo nende asutustega läbi vaadanud ning kinnitame, et meie ega meie professionaalide suhtes ei ole õiguslikke ega distsiplinaarmeetmeid rakendatud.
Vestluse alustaja:
- Kas teil finantsprofessionaalina on distsiplinaarset minevikku? Millised teod seda puudutavad?
Lisainfo
Lisateabe saamiseks meie investeerimisnõustamisteenuste kohta või viimase kliendisuhte kokkuvõtte koopia tellimiseks külastage meie veebilehte raison.app või helistage +372 602 6855 (Tallinn) või saatke e-kiri aadressile [email protected].
Meie esindajad on Raison AM-i töötajad või lepingulised töötajad ning on investeerimisnõustajad, mitte maaklerid. Kui teil on teenuse osas muresid, võtke meiega ühendust telefoni või e-posti teel, nagu eespool toodud. Teie mure edastatakse meie vastavusosakonnale, kes vastab teile 10 tööpäeva jooksul.
Vestluse alustaja:
- Kes on minu peamine kontaktisik?
- Kas ta esindab investeerimisnõustajat või maaklerit?
- Kellega saan rääkida, kui mul on muresid selle isiku käitumise suhtes?
Lisa – Kliendisuhte kokkuvõtte olulised muudatused
See lisa võtab kokku meie Form CRS-i, viimati esitatud 2024. aasta novembris, järgmised olulised muudatused. Siin on ülevaade muudatustest kogu dokumendi ja jaotiste lõikes:
Kogu dokument
- Lisatud on Form ADV osa 2A brošüüri hüperlingid.
Sissejuhatus
- Lisatud on pealkiri "Sissejuhatus".
Milliseid investeerimisteenuseid ja -nõu saab mulle pakkuda?
- Rõhutatud, et me tegutseme klientide parimates huvides, mitte pelgalt usaldusisikutena.
Milliseid tasusid pean maksma?
- Lisatud selgitus varade põhise tasu kohta koos näidetega tasumääradest.
- Lisatud näide teenustest, mille eest võib võtta tunnitasu.
- Lisatud on tulemuspõhiste tasude vahemikud.
- Esitatud rohkem teavet kolmandate isikute tasude kohta.
Millised on teie õiguslikud kohustused minule investeerimisnõustajana tegutsedes? Kuidas veel teie ettevõte raha teenib ning millised huvide konfliktid võivad tekkida?
- Muudetud huvide konflikti näidet.
Kuidas teie finantsprofessionaalid raha teenivad?
- Lisatud avaldus, et töötajatele makstavad komisjonid kindlate finantstoodete soovitamise eest ei avalikustata tehingu hetkel.
Kas teil või teie finantsprofessionaalidel on õiguslikku või distsiplinaarset ajalugu?
- Täiendatud selgitust meie omatavate litsentside ja pakutavate reguleeritud teenuste osas.
Lisainfo
- Uuendatud kontaktandmed.
- Lisatud vastamise ajaraamatus kaebustele.