English
Русский
ҚазақшаKlientų santykių santrauka
Raison Asset Management Corp. (BVI įmonės numeris: 1882001) yra įgaliota ir sertifikuota Finansinių paslaugų komisijos („FSC“) pagal Vertybinių popierių ir investicijų verslo aktą, 2010 („SIBA“) ir Investicijų verslo (patvirtintų valdytojų) nuostatus, 2012 Britų Mergelių Salose („BVI“), Sertifikato nr. IBR/AIM/15/0110. Raison Asset Management Corp. yra Registruotas investicijų patarėjas (RIA), reguliuojamas JAV Vertybinių popierių ir biržos komisijos, SEC# 801-107170, FINRA narys.
Įžanga
Raison Asset Management Corp. („Raison AM“) yra registruotas kaip investicijų patarėjas Vertybinių popierių ir biržos komisijoje. Investicijų patarėjo paslaugos ir mokesčiai skiriasi nuo brokerio–prekeivio, todėl svarbu suprasti šiuos skirtumus. Nemokami ir paprasti įrankiai įmonėms bei finansų specialistams tyrinėti prieinami Investor.gov/CRS, taip pat pateikiama mokomosios medžiagos apie investicijų patarėjų ir brokerių–prekeivių skirtumus bei esminės investavimo pamokos.
Kokias investavimo paslaugas ir patarimus galite man suteikti?
- Raison AM veikia jūsų interesų labui ir teikia investicijų patarėjo paslaugas. Mes specializuojamės fondų ir atskirų portfelių valdyme privatiems klientams, įmonėms ir patikėtiniams. Mūsų investicijų tikslas – generuoti ilgalaikį kapitalo augimą su absoliučia grąža bet kokioje rinkos aplinkoje.
- Kaip standartinių sąskaitų valdymo paslaugų dalį aptarsime jūsų tikslus ir padėsime pasirinkti strategiją jiems pasiekti. Reguliariai stebime jūsų portfelį ir bent kartą per metus susitikime, kad aptartume jūsų finansinės situacijos pokyčius ir peržiūrėtume rekomenduojamus pokyčius portfelyje.
- Galite mums leisti pirkti ir parduoti investicijas jūsų sąskaitoje (-ose) be išankstinio sutikimo („diskrecinis santykis“), arba galime teikti patarimus, o galutinį sprendimą dėl investicijų priimate jūs („nediskrecinis santykis“). Jei turime diskrecinį santykį, prieš reikšmingai keičiant sutartą investavimo strategiją ar turto paskirstymą sąskaitoje, prašysime jūsų sutikimo. Taip pat galite susisiekti su mumis ir nustatyti pagrįstus apribojimus savo sąskaitos valdymui.
- Dažniausiai reikalaujame minimalios 25 000 – 100 000 JAV dolerių sumos (priklausomai nuo produkto), norint atidaryti ir išlaikyti investicijų portfelį.
Daugiau informacijos rasite 4 ir 7 punkte mūsų Form ADV, 2A dalies Brošiūroje.
Pokalbio pradžia:
- Atsižvelgiant į mano finansinę situaciją, ar verta man rinktis investicijų patarėjo paslaugą? Kodėl taip arba kodėl ne?
- Kaip rinksitės investicijas, kurias rekomenduosite man?
- Kokie yra jūsų atitinkami įgūdžiai, licencijos, išsilavinimas ir kita kvalifikacija? Ką visa tai reiškia?
Kokius mokesčius mokėsiu?
- Paprastai taikome turto pagrindu apskaičiuotą mokestį (procentą nuo jūsų sąskaitos turto vertės), kuris paprastai skaičiuojamas kas ketvirtį, pagal susitarimą. Raison AM kompensacija už konsultavimo paslaugas yra mokestis, pagrįstas kliento sąskaitos grynąją rinkos verte, apskaičiuojamas kaip procentas nuo grynosios likvidavimo vertės. Mokestis imamas kas mėnesį ir paprastai siekia nuo 0,5% iki 2% valdomos vertės. Papildomi prekybos mokesčiai gali būti taikomi už privataus kapitalo sandorius, paprastai apie 5%. Šie mokesčiai yra derybų objektas, Raison AM pasilieka teisę derėtis, mažinti ar atsisakyti šio mokesčio tam tikriems klientams ar laikotarpiams.
- Kai kuriais atvejais galime taikyti vienkartinius prekybos ir atsiskaitymo mokesčius už privataus kapitalo sandorius.
- Kuo daugiau turto bus mūsų valdyme, tuo daugiau sumokėsite mokesčių, tad mums gali būti naudinga skatinti jus didinti mūsų valdomą turtą. Tai sudaro galimą interesų konfliktą, nes didina mūsų gaunamų mokesčių sumą.
- Susitarus papildomai galime taikyti valandinį mokestį – papildomus mokėjimus už konsultacijas ar specializuotas paslaugas, kurios neįtrauktos į standartinį turto valdymą. Paprastai jos siekia 200–800 EUR/val., mokama kas mėnesį už jau suteiktas paslaugas.
- Taip pat taikome ir sėkmės mokesčius, kurie apskaičiuojami nuo kapitalo prieaugio ar kapitalo vertės padidėjimo (pvz., jei klientas yra rizikos kapitalo ar kito kolektyvinio investavimo fondo dalyvis) su barjerine norma ar be jos. Paprastai imame 10–20% nuo sėkmės mokesčio.
- Klientai taip pat moka šiuos trečiųjų šalių mokesčius (ne Raison AM): a) brokerių mokesčius už vertybinių popierių sandorius; b) mokesčius, kuriuos ima ETF, investiciniai fondai ar kitos investicinės bendrovės; c) mokesčius trečiosioms šalims, jei jos yra pasitelkiamos. Šie mokesčiai nurodomi atskirai, gali skirtis priklausomai nuo sąskaitos ar investicijos tipo. Tokie mokesčiai, rinkliavos ir komisiniai nėra įtraukti į Raison AM paslaugų mokesčius, Raison AM jokios jų dalies negauna.
- Mokesčius ir išlaidas mokėsite, nesvarbu, ar investicijos duos pelną, ar nuostolį. Mokesčiai ir išlaidos sumažins jūsų investicijų grąžą laikui bėgant. Būtinai supraskite, kokius mokesčius mokate.
Daugiau informacijos rasite 5 punkte mūsų Form ADV, 2A dalies Brošiūroje.
Pokalbio pradžia:
- Padėkite suprasti, kaip šie mokesčiai galėtų paveikti mano investicijas. Jei investuoju 50 000 €, kiek bus skirta mokesčiams ir kokia suma bus investuota mano vardu?
Kokios yra jūsų teisinės pareigos man, veikiant kaip investicijų patarėjui? Kaip dar jūsų įmonė uždirba pinigus ir kokie interesų konfliktai gali kilti?
Veikiant kaip jūsų investicijų patarėjui, privalome veikti jūsų interesų labui ir nekelti savo interesų aukščiau jūsų. Tuo pačiu tai, kaip mes uždirbame pinigus, gali sukelti interesų konfliktų su jūsų interesais. Turite tai žinoti ir klausti apie šiuos konfliktus, nes jie gali įtakoti mūsų investavimo patarimus. Pateikiame keletą pavyzdžių, siekiant padėti jums tai suprasti:
- Raison AM priklauso finansinių ir investicinių įmonių grupei. Todėl galime rekomenduoti naudotis susijusių įmonių paslaugomis, įskaitant brokerines paslaugas. Šis ryšys gali sudaryti paskatą rekomenduoti būtent šių įmonių paslaugas, net jeigu kiti tiekėjai siūlytų lygiavertes ar palankesnes sąlygas. Visada stengiamės veikti jūsų interesų labui, tačiau privalu žinoti apie šį galimą interesų konfliktą. Mes pilnai atskleidžiame visus su tuo susijusius mokesčius ir kompensacijas, kad galėtumėte priimti informuotus sprendimus.
Daugiau informacijos rasite 10, 11 ir 12 punkte mūsų Form ADV, 2A dalies Brošiūroje.
Pokalbio pradžia:
- Kaip jūsų interesų konfliktai gali paveikti mane ir kaip tai išspręsite?
Kaip uždirba jūsų finansų specialistai?
Mūsų patarėjai yra arba Raison AM partneriai, arba darbuotojai. Darbuotojai gauna atlyginimą ir papildomai gali būti apdovanojami už įvairius rezultatus, pvz., plėtojant verslą. Partneriai pelną gauna iš įmonės pelno (po visų išlaidų, iš konsultavimo mokesčių). Paprastai atlygis priklauso nuo aptarnaujamų klientų turto dydžio. Taigi yra potencialus interesų konfliktas – mūsų specialistai gali būti suinteresuoti skatinti jus didinti mūsų valdomą turtą arba perduoti kitus aktyvus mūsų valdymui. Kai kurie mūsų darbuotojai, įskaitant klientų santykių vadybininkus, taip pat gauna komisinius už Raison AM produktų pardavimą, todėl gali būti skatinami teikti pirmenybę šiems produktams, o ne investicijoms, už kurias komisinių nėra. Atkreipkite dėmesį, kad šie komisiniai nėra atskleidžiami sandorio metu. Raginame pasiteirauti apie bet kokį galimą atlygį ar mokestį prieš priimant sprendimus, kad galėtumėte priimti pilnai pagrįstą sprendimą.
Ar jūs arba jūsų finansų specialistai esate turėję teisinės ar drausminės atsakomybės atvejų?
Ne. Nė vienas mūsų specialistų neturi teisinės ar drausminės istorijos. Apsilankykite Investor.gov/CRS, kur rasite nemokamą ir paprastą įrankį mūsų bei mūsų specialistų istorijai patikrinti. Atkreipkite dėmesį, kad Raison AM reguliuoja JAV SEC bei užsienio regulatorius – BVI Finansinių paslaugų komisija. Raison AM turi dvi licencijas, leidžiančias teikti platų investicinių paslaugų spektrą: kaip patvirtintas valdytojas BVI Finansinių paslaugų komisijoje (FSC), galime valdyti fondus ir konsultuoti dėl investicijų BVI jurisdikcijoje; o kaip Registruotas investicijų patarėjas (RIA) JAV Vertybinių popierių ir biržos komisijoje (SEC), turime teisę teikti investicijų patarėjo paslaugas, valdyti klientų turtą ir laikytis fiduciaro pareigų pagal JAV vertybinių popierių įstatymus. Atsižvelgiant į mūsų veiklos apimtį ir atitinkamą reguliavimą, peržiūrėjome mūsų registracijos istoriją ir patvirtiname, kad neturėjome jokių teisinės ar drausminės atsakomybės atvejų nei mes, nei mūsų specialistai.
Pokalbio pradžia:
- Ar jūs, kaip finansų specialistas, turite drausminės istorijos? Dėl kokio pobūdžio elgesio?
Papildoma informacija
Daugiau informacijos apie mūsų investicijų patarėjo paslaugas ar norėdami gauti naujausią Klientų santykių santrauką, apsilankykite mūsų svetainėje raison.app arba skambinkite +372 602 6855 (Talinas) arba rašykite el. paštu [email protected].
Mūsų atstovai Raison AM yra samdomi darbuotojai arba rangovai – tai investicijų patarėjas, ne brokeris–prekeivis. Jeigu turite rūpesčių dėl jums suteikiamų paslaugų, galite susisiekti nurodytais telefonais ar el. paštu. Jūsų kreipimasis bus perduotas mūsų atitikties skyriui, kuris atsakys per 10 darbo dienų.
Pokalbio pradžia:
- Kas yra mano pagrindinis kontaktinis asmuo?
- Ar jis yra investicijų patarėjo ar brokerio–prekeivio atstovas?
- Su kuo galiu pasitarti, jei turiu abejonių dėl to, kaip šis asmuo mane aptarnauja?
Priedas – Esminiai Klientų santykių santraukos pakeitimai
Šiame priede apžvelgiami šie esminiai mūsų Formos CRS, paskutinį kartą pateiktos 2024 m. lapkritį, pakeitimai, pateikiantys detalesnės informacijos apie dabartinę mūsų verslo praktiką. Pakeitimai pagal visą dokumentą ir atskiras sekcijas:
Visas dokumentas
- Pridėtos nuorodos į Formą ADV, 2A brošiūrą.
Įžanga
- Pridėtas pavadinimas „Įžanga“.
Kokias investavimo paslaugas ir patarimus galite man suteikti?
- Pabrėžta, kad veikiame klientų interesų labui, ne tik kaip fiduciaraus įsipareigojimo vykdytojai.
Kokius mokesčius mokėsiu?
- Papildytas turto pagrindu apskaičiuoto mokesčio aprašymas, pridėta mokesčių intervalų pavyzdžių.
- Pridėtas valandinių paslaugų pavyzdys.
- Įtrauktos pavyzdinės sėkmės mokesčio ribos.
- Pateikta daugiau informacijos apie trečiųjų šalių mokesčius.
Kokios yra jūsų teisinės pareigos man, veikiant kaip investicijų patarėjui? Kaip dar jūsų įmonė uždirba pinigus ir kokie interesų konfliktai gali kilti?
- Pakeistas galimo interesų konflikto pavyzdys.
Kaip uždirba jūsų finansų specialistai?
- Pridėta atskleidimas, kad darbuotojams išmokami komisiniai kaip paskata už tam tikrų finansinių produktų rekomendavimą nėra atskleidžiami operacijos metu.
Ar jūs arba jūsų finansų specialistai esate turėję teisinės ar drausminės atsakomybės atvejų?
- Išplėstas licencijų, kurias turime, ir reguliuojamų veiklų aprašymas.
Papildoma informacija
- Atnaujinta kontaktinė informacija.
- Pridėtas atsako į skundus terminas.
