Investavimo konsultavimo paslaugų sąlygos

1. KAS MES ESAME

1.1 Mes esame Raison Securities Limited, privačioji ribotos atsakomybės bendrovė, įregistruota Astanos Tarptautiniame Finansų Centre („AIFC“) (toliau – „mes“, „mums“, „mūsų“ arba „Raison“).

1.2 Raison yra autorizuota įmonė, kurią reguliuoja ir licencijuoja Astanos Finansinių Paslaugų Valdžia („AFSA“), kad vykdytų reguliuojamą veiklą.

1.3 Bendra informacija apie Raison:

Pavadinimas: Raison Securities Limited Verslo identifikacinis numeris: 230140900126 Registracijos data: 2023 m. sausio 13 d. Registravimo institucija: Astanos Finansinių Paslaugų Valdžia

1.4 Raison kontaktiniai duomenys:

• Telefonas: +7 717 273 47 55
• El. paštas: [email protected]
• Interneto svetainė: raison.app („Svetainė“)
• Raison adresas pateikiamas Raison svetainėje: raison.app

1.5 100% Raison akcijų priklauso Raison FinTechnologies, Inc., kurios registruotas adresas: 8 The Green STE B, Dover, DE 19901, JAV.

1.6 Raison yra tinkamai įgaliota AFSA teikti reguliuojamas investavimo paslaugas vertybinių popierių rinkoje.

1.7 AFSA išduota licencija Nr. AFSA-A-LA-2023-0004 suteikia teisę teikti šias investavimo paslaugas:

• 1.7.1 Investicijų sandorių sudarymas kaip pagrindinis subjektas;
• 1.7.2 Investicijų sandorių sudarymas kaip agentas;
• 1.7.3 Investicijų konsultavimas;
• 1.7.3 Investicinių sandorių organizavimas su veiklos apimtimi, apribota nustatytais Finansiniais Produktais, tokiais kaip Akcijos, Skolos vertybiniai popieriai, Struktūrizuoti produktai, Kolektyvinio investavimo schemų vienetai, neturint leidimo vykdyti reguliuojamą veiklą su Struktūrizuotais produktais Mažmeniniams klientams.

2. SANTRAUKA

2.1 Šis dokumentas („Sutartis“) sudaro pagrindą sutarčiai tarp jūsų ir Raison bei suteikia svarbią informaciją apie paslaugas, susijusias su mūsų teikiamomis ne diskrecinėmis konsultacinėmis paslaugomis. Tai reiškia, jog jūs patys priimate galutinius sprendimus dėl mūsų suteiktų investavimo rekomendacijų. Jei ši Sutartis bus išversta į jūsų vietinę kalbą, vis tiek galios anglų kalbos versija. Jei mes išversime ir pateiksime bet kurį dokumentą ne anglų kalba, visi kiti su mūsų Paslaugomis susiję dokumentai ir informacija gali būti pateikiami jums anglų kalba, o mūsų komunikacija su jumis vyks anglų kalba.

2.2 Šioje Sutartyje kapitalizuoti žodžiai ir posakiai turi reikšmes, nurodytas A priede (Apibrėžimai).

2.3 Prašome atidžiai perskaityti šią Sutartį prieš naudodamiesi mūsų Paslaugomis. Naudodamiesi bet kuria mūsų Paslauga jūs sutinkate su šios Sutarties sąlygomis. Jei nesutinkate su šia Sutartimi, negalite naudotis Paslaugomis. Ši Sutartis yra prieinama mūsų Svetainėje ir galite ją peržiūrėti bet kada.

2.4 Norėdami pasinaudoti mūsų Paslaugomis, privalote aiškiai sutikti su šiomis sąlygomis. Sutikimas gali būti pateiktas raštiškai arba elektroniniu būdu (pavyzdžiui, pasirašant ar patvirtinant atskirą paslaugos prašymo formą), kai tik Paslaugos yra teikiamos. Jūsų sutikimas su šiomis sąlygomis yra teisiškai įpareigojantis ir reiškia oficialų susitarimą tarp jūsų ir Raison. Šios Sutarties sąlygos įsigalioja iškart, kai sutinkate bet kuriuo iš priimtinų būdų arba pradedate naudotis Paslaugomis, priklausomai nuo to, kas įvyksta pirmiau.

2.5 Ši Sutartis taikoma tik mūsų teikiamoms ne diskrecinėms konsultacinėms paslaugoms, o papildomos paslaugos jums bus teikiamos pagal mūsų atskiras sąlygas. Raison rizikos atskleidimo dokumentas („Rizikos atskleidimas“) paskelbtas mūsų Svetainėje. Rizikos atskleidime nurodytos rizikos neapima visų su mūsų teikiamomis Paslaugomis susijusių rizikų, todėl gali būti papildomų, jūsų ir jūsų kapitalo rizikų. Rizikos atskleidimo tikslas – ne visapusiškai paaiškinti visas galimas rizikas. Sutikdami su šia Sutartimi, jūs laikomi perskaitę ir supratę Rizikos atskleidimą. Taip pat sutinkate, kad galime savo nuožiūra keisti šią Sutartį ar Rizikos atskleidimą ir apie tai jus informuosime pagal šioje Sutartyje nustatytą tvarką. Jei turite klausimų ar nerimaujate dėl bet kurios šios ar kitų mūsų sutarčių ar pranešimų dalies, prieš naudodamiesi Paslaugomis, pasikonsultuokite su nepriklausomu specialistu.

3. MŪSŲ PASLAUGOS

3.1 Vadovaudamiesi galiojančiais įgaliojimais ir taikytiniais teisės aktais, jūs paskiriate Raison ne diskrecinės investavimo konsultacinės paslaugos teikėju, visiškai savo rizika ir pagal šios Sutarties sąlygas per visą jūsų ir Raison bendradarbiavimo laikotarpį, o Raison sutinka teikti paslaugas pagal šiame dokumente nurodytas sąlygas.

3.2 Raison jums teikia ne diskrecines investicines konsultavimo paslaugas („Paslaugos“). Atlikus mūsų nurodytas kliento patikros procedūras, mes teikiame šias, bet neapsiribojant, paslaugas:

• 3.2.1 Investicijų privalumų vertinimo konsultacijos: teiksime jums, kaip investuotojui ar potencialiam investuotojui, konsultacijas dėl konkrečių investicijų pirkimo, pardavimo, laikymo, pasirašymo ar platinimo. Tokios konsultacijos gali apimti analizę, ataskaitas ar rekomendacijas, kurios padės jums priimti pagrįstus investicinius sprendimus.

• 3.2.2 Investicijoms susiję pareiškimai, nuomonės ar ataskaitos: mūsų konsultacijos gali apimti pareiškimus, nuomones ar ataskaitas, skirtas daryti įtaką jūsų investiciniams sprendimams arba kurie pagrįstai galėtų būti laikomi skirtais įtakoti jūsų sprendimus dėl konkrečios investicijos.

3.3 Investicines konsultacijas teiksime neperimdami jokios jūsų investicijų kontrolės. Visi sprendimai dėl investicijų tenka tik jums – mes nevaldome ir nekontroliuojame jūsų investicijų, ir nesudarome sandorių jūsų vardu.

3.4 Jūs ir Raison galite susitarti dėl konkrečių investavimo parametrų, įskaitant rizikos toleranciją, investavimo laikotarpį, tikslines turto klases, nurodytas Investavimo konsultacijos užklausos formoje. Instrukcijas Raison galite teikti el. paštu, telefonu ar asmeniškai. Raison patvirtins instrukcijų gavimą jūsų pasirinktu komunikacijos kanalu.

3.5 Jūs suprantate ir pripažįstate, kad Raison teikiamos Paslaugos nėra turto valdymo paslauga. Taip pat paslaugos nepateikia visapusiško finansinio planavimo sprendimų. Norėdami gauti dokumentą, spauskite atsisiuntimo mygtuką.

4. ĮSILEIDIMAS

4.1 Norėdami gauti mūsų Paslaugas, privalote būti ne jaunesni kaip 18 metų ir turite užbaigti įsileidimo procesą, kuris gali būti vykdomas per Raison programėlę arba asmeniškai mūsų biure kartu su vadybininku.

4.2 Jūs sutinkate pateikti mums visą informaciją, kurios galime pagrįstai reikalauti jūsų tapatybės patikrinimui įsileidimo proceso metu ar kitais teisės aktuose numatytais atvejais.

4.3 Mes turime teisinę pareigą patikrinti jūsų tapatybę ir tam tikrą informaciją, kad laikytumės taikomų teisės aktų, įskaitant AIFC kovos su pinigų plovimu, kovos su terorizmo finansavimu ir sankcijų taisykles, bei kitus aktualius reikalavimus. Kaip įsileidimo proceso dalis mes galime paprašyti papildomos informacijos, reikalingos pinigų plovimo prevencijos patikrai, naudotojų patikrai pagal „Politiškai pažeidžiamo asmens“ ir tarptautinius sankcijų sąrašus, taip pat siekiant vykdyti taikytinų teisės aktų reikalavimus ir rinkti bei tvarkyti jūsų duomenis šiais tikslais.

4.4 Jūs įgaliojate Raison, tiesiogiai arba per trečiąsias šalis, atlikti bet kokius mūsų manymu reikalingus tyrimus jūsų tapatybei patikrinti ir/arba sukčiavimo prevencijai, įskaitant viešai prieinamų duomenų ir duomenų apie bankų, elektroninių pinigų ar mokėjimų įstaigų sąskaitas, su kuriomis susiejate savo paskyrą bei atitinkamų kortelių (pvz., vardas ar sąskaitos likutis) tikrinimą, bei imtis bet kokių veiksmų, kuriuos laikome būtinais remiantis tokių tyrimų ar ataskaitų rezultatais. Taip pat jūs įgaliojate visus trečiuosius asmenis visiškai atsakyti į tokius užklausimus. Jei pagrįstai įtarsime pinigų plovimą ar kitą neteisėtą veiklą, galime be paaiškinimų nutraukti Paslaugų teikimą ir informuoti teisėsaugą ar kitas kompetentingas institucijas apie savo įtarimus ir jų priežastis, siekdami įvykdyti savo teisinius įsipareigojimus.

4.5 Jūs sutinkate, kad teisę atlikti šiame skyriuje 4 numatytus veiksmus galime vykdyti tiek įsileidimo proceso metu, tiek bet kada vėliau, tiek kiek reikia.

4.6 Jūs sutinkate, kad pateikiama informacija apie save, tiek įsileidimo, tiek bet kada vėliau, yra teisinga, tiksli, aktuali ir išsami.

5. TINKAMUMO VERTINIMAS

5.1 Mažmeniniams klientams mes privalome įvertinti bet kokios investicinės konsultacijos tinkamumą. Tai apima jūsų investicinių tikslų, finansinės padėties, žinių ir patirties, susijusios su rekomenduojamomis investicijomis ar paslaugomis, įvertinimą. Jūs įsipareigojate nuolat teikti Raison tokios informacijos atnaujinimus ir pranešti apie pokyčius, kaip nurodyta Sutarties 13 skyriuje. Jums bus pateikta Tinkamumo ataskaita su investicine konsultacija ir pagrindimu, kodėl rekomendacija yra tinkama jums.

5.2 Profesionaliems klientams galime manyti, kad turite pakankamai žinių, patirties ir finansinę padėtį priimti informuotus sprendimus, todėl tinkamumo vertinimas neprivalomas, nebent jūs to aiškiai pageidaujate.

5.3 Prašome užtikrinti, kad jūsų mums pateikta informacija būtų tiksli ir išsami, nes tai būtina mūsų rekomendacijoms įvertinti ir tinkamai parinkti. Jei nepateiksite pakankamai arba neteisingą, neišsamią informaciją, galite susidurti su didesne rizika.

5.4 Raison gali paprašyti peržiūrėti ir prireikus atnaujinti jūsų tinkamumo vertinimą. Jei nepateiksite atnaujintos informacijos, Raison galimybės teikti Paslaugas jums gali būti apribotos.

5.5 Jei Raison negaus prašymo dėl atnaujinimo, bus naudojamas ankstesnis jūsų profilis ir esami tinkamumo vertinimo rezultatai.

5.6 Gaunama rekomendacija ar Investicinė konsultacija bus tik tokia, kuri atitinka jūsų tinkamumo vertinimo rezultatus.

5.7 Tinkamumo vertinimas ir jo rezultatai pateikiami tik jūsų informacijai, jie neturėtų būti laikomi pasiūlymu parduoti ar pirkti bet kokius vertybinius popierius ar paslaugas. Raison ir jos susijusios įmonės neprisiima atsakomybės už tinkamumo ataskaitos informacijos tikslumą ar išsamumą. Vertinimas nėra visapusiškas finansinis įrankis ir nepakeičia nepriklausomų specialistų konsultacijos.

6. KLIENTŲ KLASIFIKACIJA

Mes privalome jus priskirti tam tikrai klientų kategorijai, remdamiesi jūsų pateikta informacija. Jums bus taikoma Mažmeninio kliento (Retail Client) kategorija, nebent prašėte būti priskirti Profesionaliems klientams ir mes tam raštu pritarėme. Jūs galite prašyti pakeisti savo klasifikaciją bet kuriuo metu, tačiau mes, savo nuožiūra, galime atmesti tokį prašymą. Jei esate profesionalus klientas ir paprašysite būti priskirtas Mažmeniniam klientui arba rinkos sandorio šalis (Market Counterparty) paprašys būti priskirta profesionaliam ar mažmeniniam klientui, tokia tvarka bus taikoma visoms arba tam tikroms Paslaugos, sandorių ar investicijų sritims. Priimdami šios Sutarties sąlygas jūs patvirtinate, kad perskaitėte, supratote ir sutinkate su klientų klasifikavimo metodika, detaliai aprašyta Raison Svetainėje.

7. MOKESČIAI

7.1 Klientai gali būti apmokestinami pagal vieną ar kelias iš šių atlygio schemų:

• 7.1.1 Konsultacijų mokestis: fiksuotas mokestis už kiekvieną konsultacinį pokalbį ar konsultaciją, priklausomai nuo Investicijos sudėtingumo ir teikiamų Paslaugų pobūdžio.

• 7.1.2 Portfelio pagrindu nustatytas mokestis: procentinis arba fiksuotas metinis mokestis, skaičiuojamas nuo investicijų, kurioms taikoma konsultacija, vertės už nuolatinę paramą.

• 7.1.3 Projektinis mokestis: už konkrečius projektus ar sandorius (pvz., portfelio restruktūrizavimas, turto pardavimas) – derybų būdu nustatytas mokestis, suderintas prieš teikiant Paslaugą.

Raison atlygis nustatomas individualiai, leidžiant lanksčiai derėtis dėl mokesčių, priklausomai nuo investicijos sudėtingumo ir Paslaugų apimties. Konkrečios konsultacijos ar investicinės konsultacijos kainos bus nurodytos Investicinės konsultacijos užsakymo formoje, kurioje bus apibrėžta konsultacijos apimtis ir kainodara.

• 7.1.4 Mes pasiliekame teisę bet kuriuo metu keisti Paslaugų kainodarą.

8. INTERESŲ KONFLIKTAI

8.1 Privalome imtis visų įmanomų priemonių užkirsti kelią interesų konfliktui tarp mūsų ir jūsų bei tarp skirtingų mūsų klientų. Vadovaujamės interesų konfliktų politika, kurioje identifikavome situacijas, kai gali kilti interesų konfliktas, ir kiekvienu atveju ėmėmės veiksmų tokiems konfliktams valdyti. Trumpai su Raison Securities Limited Interesų konfliktų politika galite susipažinti mūsų Svetainėje. Jei tokių priemonių nepakanka pašalinti žalą jūsų interesams, kaip paskutinė priemonė, jums atskleisime bendrą tokių konfliktų pobūdį ir šaltinius bei žingsnius, kurių ėmėmės siekdami riziką sumažinti.

8.2 Mes neprivalome:

• 8.2.1 atskleisti jums ar atsižvelgti į jokią aplinkybę, kuri galėtų pažeisti konfidencialumą su kitu asmeniu, arba kuri paaiškėja bet kuriam mūsų vadovui, darbuotojui ar atstovui, jeigu su jumis dirbantis asmuo apie ją nežino;

• 8.2.2 jums perduoti pelno, komisinių ar bet kokių pajamų, kurių uždirbome ar gavome bet kuriose situacijose, kai esame suinteresuoti ar gali kilti interesų konfliktas.

9. JŪSŲ INFORMACIJA

9.1 Raison rimtai žiūri į jūsų asmens duomenų saugumą. Jūsų asmens informacija bus naudojama tik taip, kaip nustatyta mūsų Privatumo politikoje, kuri pateikta internete. Jums rekomenduojama susipažinti su Privatumo politika, kad suprastumėte ir sutiktumėte su mūsų veikla, susijusia su jūsų asmens duomenų rinkimu, naudojimu ir atskleidimu.

9.2 Norint gauti tam tikras investicines konsultacijas dėl konkrečios investicijos, gali būti privaloma pateikti informaciją apie jūsų investavimo tikslus, finansinę padėtį, žinias ir patirtį, susijusią su paslaugos tipu, kad rekomendacija būtų tinkama jums. Jei turime pareigą, informuosime jus ir paprašysime atitinkamos informacijos. Jūs sutinkate pateikti visą reikalingą informaciją, kurios galime paprašyti tinkamumo vertinimo tikslais. Jei nepateiksite tokios informacijos, Paslaugų teikti neprivalome ir galime atsisakyti jas teikti.

9.3 Jūs pripažįstate ir sutinkate, kad turime teisę atskleisti informaciją apie jums suteiktą investicinę konsultaciją, jei tai reikalauja taikytini teisės aktai.

10. KAIP SUSISIEKTI

10.1 Kaip susisiekti su mumis ir kaip mes su jumis bendrausime

• 10.1.1 Jei reikia su mumis susisiekti ar mums su jumis – dėl bet kokių su šia Sutartimi susijusių klausimų jūs aiškiai sutinkate, kad susisieksime su jumis el. paštu. Jūsų sutikimas apima ir ataskaitų apie tinkamumą (jei privalome pateikti) bei bet kokių kitų ataskaitų, dokumentų, išrašų ar pan. perdavimą el. paštu.

• 10.1.2 Galime naudoti jūsų per įsileidimą nurodytą el. pašto adresą.

10.2 Jei turite skundą

• 10.2.1 Jeigu nesate patenkinti kuriuo nors mūsų Paslaugos aspektu, pirmiausia susisiekite el. paštu [email protected]. Nedelsiant atliksime nepriklausomą jūsų skundo tyrimą ir pateiksime raštišką atsakymą. Daugiau informacijos apie procesą rasite Raison Securities Limited Skundų nagrinėjimo politikoje, kuri pateikiama mūsų Svetainėje.

11. KONSULTACIJOS GALI SKIRTIS

11.1 Jūs suprantate ir sutinkate, kad dirbame kaip investicijų konsultantai Klientams ir tai tęsime. Mes ir mūsų darbuotojai galime teikti kitoms šalims rekomendacijas, kurios gali skirtis nuo kiekvienam klientui teikiamų rekomendacijų, įskaitant jūs.

11.2 Taip pat mūsų darbuotojai gali priimti nuosaviems investiciniams portfeliams sprendimus, kurie skiriasi nuo jums teikiamų rekomendacijų.

13. POKALBIŲ IR ELEKTRONINIŲ RYŠIŲ ĮRAŠYMAS

13.1 Mes galime įrašyti su jumis turimas telefonu vykdomas pokalbius ir saugoti tarp mūsų vykusią elektroninę komunikaciją, ir jūs su tuo aiškiai sutinkate. Taip pat aiškiai sutinkate, kad šie įrašai būtų naudojami arbitražo ar teismo procesuose tarp mūsų.

13.2 Įrašę pokalbį ar saugodami elektroninę komunikaciją su jumis pagal teisės aktų reikalavimus, galime pateikti jų kopiją jums jūsų prašymu 6 (šešerių) metų laikotarpiu.

14. PRANEŠIMAI

14.1 Visi pranešimai ar kita komunikacija tarp šalių dėl šios Sutarties bus anglų kalba ir, nebent nustatyta kitaip, siunčiama:

• 14.1.1 el. paštu, nurodytu kitai šaliai šioje Sutartyje. Mūsų adresas pranešimams – [email protected].

14.2 Visi pranešimai ar kita komunikacija, išsiųsta el. paštu, laikoma gauta kitos darbo dienos 9.00 val. vietos laiku po išsiuntimo.

15. SUTARTIES AR PASLAUGŲ PAKEITIMAI

15.1 Mes galime keisti šią Sutartį bet kuriuo metu, apie tai jus informavę prieš 14 kalendorinių dienų, išskyrus, jei pakeitimai reikalaujami teisės aktų.

15.2 Pranešimas bus pateiktas jums el. paštu, adresu, kurį mums pateikėte. Jūs laikomi sutikusiais su visais pakeitimais, apie kuriuos buvote informuoti. Jei nesutinkate su pakeitimais, turite teisę šią Sutartį nutraukti nedelsiant. Jei neinformuosite apie pageidavimą nutraukti, pakeista Sutartis įsigalios nuo dienos, nurodytos kaip priimta pranešime pagal 14.1 punktą. Nauja Sutarties versija pakeičia visas ankstesnes tarp mūsų ir jūsų sudarytas šios Sutarties versijas.

15.3 Raison gali bet kuriuo metu nutraukti arba keisti Paslaugas (ar jų dalį). Jūs atleidžiate ir įsipareigojate atlyginti Raison už nuostolius ar žalą, kylančią dėl tokių pakeitimų ar nutraukimo. Svarbu, kad asmeniniai jūsų kontaktiniai duomenys visada būtų tikslūs ir aktualūs, todėl informuokite mus, jei jie pasikeitė.

16. TEISIŲ PERDAVIMAS

16.1 Raison ir jūs esate vienintelės šios Sutarties šalys. Jūs negalite perleisti jokių šios Sutarties teisių ar įsipareigojimų be mūsų raštiško sutikimo.

16.2 Mes galime bet kada perleisti ar perduoti bet kurias ar visas savo teises pagal šią Sutartį, iki to prieky jus informavę ir įvykdę reguliacinius ir teisės aktų reikalavimus.

17. SUTARTIES PAŽEIDIMO ATVEJU

17.1 Jei žinote ar manote, kad galėjote pažeisti šią Sutartį, turite nedelsdami mums pranešti el. paštu [email protected].

17.2 Jei pažeidėte šią Sutartį, galite būti atsakingi už visą mūsų patirtą žalą, nuostolius ar išlaidas, kylančias iš ar tiesiogiai susijusias su jūsų padarytu pažeidimu. Jei sužinome apie jūsų pažeidimą (jūs informavote arba kitaip apie jį sužinojome), galime imtis šių ar kitų veiksmų:

• 17.2.1 nedelsiant, laikinai ar visam laikui atimti teisę naudotis Paslaugomis;

• 17.2.2 pareikšti ieškinį dėl išlaidų atlyginimo pagal išlaidų kompensavimo taisykles (įskaitant administracines ir teisines išlaidas);

• 17.2.3 siekti kitų teisinės apsaugos priemonių;

• 17.2.4 atskleisti informaciją teisėsaugos institucijoms, jei manome, kad tai būtina ar reikalaujama įstatymų.

17.3 Mes atleidžiami nuo atsakomybės už visus veiksmus, kurių galime imtis reaguodami į pažeidimus. Mes galime imtis bet kokių kitų reikalingų priemonių pagal taikomus teisės aktus.

18. INTELEKTINĖ NUOSAVYBĖ

18.1 Mes esame Paslaugų, dokumentacijos, nuostatų, nurodymų ar aiškinamosios medžiagos, susijusios su Paslaugų ar Raison Programėlės diegimu, valdymu ar naudojimu, bet kokių jų vėlesnių versijų ir visų tobulinimų, modifikacijų ar išvestinių darbų bei visų su tuo susijusių intelektinės nuosavybės teisių savininkai. Išskyrus šios Sutarties sąlygas, Raison jums nesuteikia jokių teisių į Paslaugas ar Licencijuotą kūrinį. Jūs pripažįstate, kad Raison išlaiko visas teises, nuosavybės teisę ir interesą į Licencijuotą kūrinį, įskaitant teises į patentą, autorinę teisę, komercinę paslaptį.

18.2 Visos intelektinės nuosavybės teisės, sukurtos vykdant Paslaugų teikimą (išskyrus duomenis apie jus), nuo jų atsiradimo priklauso mums ir išlieka mūsų išimtine nuosavybe.

18.3 Jūs pripažįstate ir sutinkate, kad Licencijuotas kūrinys yra Raison komercinė paslaptis ir išskirtinis turtas, atstovaujantis konfidencialią informaciją ir idėjas.

18.4 Jūs sutinkate neskųsti, tiesiogiai ar netiesiogiai, jokių Raison teisių ar interesų į Paslaugas ar Licencijuotą kūrinį, taip pat nesiekti jokių nuosavybės teisių apsaugos ar kitokių teisinių veiksmų bet kurioje jurisdikcijoje ne Raison naudai.

19. ATSISAKYMAS & ATMINTINOS SĄLYGOS

19.1 Jūs naudojatės Svetaine, Raison Programėle ir pateikta asmenine informacija savo rizika. Visos mūsų Paslaugos, turinys Svetainėje ar Programėlėje pateikiamas principu „kaip yra“ ir be jokių Raison garantijų.

19.2 Kiek leidžia taikytini teisės aktai, Raison aiškiai atmeta visas garantijas dėl Paslaugų ar bet kokio tiesiogiai ar netiesiogiai per Raison Programėlę ar Svetainę pateikto turinio, įskaitant numanomas nuosavybės, tinkamumo pardavimui ar tam tikram tikslui, pažeidimų nebuvimo, praktikos ar naudojimo eigos garantijas. Raison negarantuoja turinio tikslumo, aktualumo, išsamumo ar naudingumo. Jūs visas paslaugas ir turinį naudojate savo rizika.

19.3 Raison negarantuoja, neatsako ir neprisiima atsakomybės už jokią trečiosios šalies per Programėlę reklamuojamą ar siūlomą prekę ar paslaugą ir neprižiūri tokių sandorių tarp jūsų ar trečiųjų šalių. Už visas sąveikas ir komunikacijas su kitais asmenimis, naudojant Paslaugas, esate atsakingi tik jūs pats.

19.4 Raison negarantuoja Programėlės ar Svetainės pasiekiamumo, saugumo, tikslumo, patikimumo, aktualumo ar veikimo, klaidų nebuvimo ar klaidų ištaisymo, kad Svetainė ar Programėlė bus apsaugota nuo elektroninių virusų, taip pat negali garantuoti Raison pateiktos informacijos (taip pat socialiniuose tinkluose) tikslumo, kokybės, aktualumo ar naudingumo.

19.5 Jokios žodinės ar rašytinės konsultacijos, gautos per Raison Programėlę ar Svetainę, nesukuria kitokių, nei aiškiai nurodyta šioje Sutartyje, garantijų. Jei nusprendžiate pasikliauti tokia informacija, darote tai savo rizika.

20. ATSAKOMYBĖ IR KOMPENSAVIMAS

20.1 Jūs sutinkate atleisti Raison, jos vadovus, darbuotojus, agentus, partnerius, licencijų turėtojus, platintojus ir atstovus (toliau – „Paslaugų teikėjai“) nuo visų reikalavimų, prašymų, veiksmų, ieškinių, nuostolių, žalos, išlaidų ir sąnaudų, įskaitant pagrįstus advokatų honorarus, kylančių dėl jūsų Paslaugų naudojimo ar paskyros, įskaitant neteisingą, neišsamią ar klaidinančią informaciją, šmeižtą, privatumo pažeidimą, autorinių teisių, prekės ženklo ir kitų intelektinės nuosavybės teisių pažeidimus, defektinę prekę ar bet kokią žalą turtui ar asmeniui dėl produktų, susijusių su Paslaugomis, ar taikytinų teisės aktų pažeidimą.

20.2 JOKIU ATVEJU RAISON, JOS VADOVAI, DARBUOTOJAI AR AGENTAI NEBUS ATSAKINGI UŽ JOKIĄ ŽALĄ, ĮSKAITANT NETIESIOGINĘ, ATSITIKTINĘ, SPECIALIĄ, BAUDŽIAMĄJĄ AR PASEKMINĘ ŽALĄ, KILUSIĄ IŠ AR SUSIJUSIĄ SU JŪSŲ PASLAUGŲ NAUDOJIMU AR PASITIKĖJIMU TURINIU AR SVETAINE, NEPRIKLAUSOMAI AR ŽALA BUVO NUMATOMA AR Raison BUVO APIE JĄ INFORMUOTA. ŠIS ATSAKOMYBĖS APRIBOJIMAS GALIOJA MAKSIMALIAI LEIDŽIAMU TEISĖS AKTAIS MASTU. BENDRA Raison ATSAKOMYBĖ JOKIU ATVEJU NEVIRŠYS 100 JAV DOLERIŲ. ŠIS APRIBOJIMAS GALIOJA NEPRIKLAUSOMAI NUO REIKALAVIMO TEISINIO PAGRINDO (SUTARTIS, NETEISĖTA VEIKA AR KITAIP).

20.3 Jūs suprantate ir pripažįstate, kad investicinių konsultacijų ir finansinių įžvalgų rezultatai nėra garantuoti ir Raison nėra atsakinga. Visos investicijos susijusios su rizika ir galite patirti nuostolių.

21 NUTRAUKIMAS

21.1 Ši Sutartis galioja neribotą laiką ir lieka galioti tol, kol ją nutraukiate pagal šiame skyriuje nustatytą tvarką.

21.2 Jūs galite bet kada ir bet kokiu pagrindu nutraukti savo paskyrą, apie tai pranešę mums el. paštu [email protected].

21.3 Raison gali bet kada nutraukti šią Sutartį, jums apie tai raštu pranešusi prieš 30 kalendorinių dienų.

21.4 Raison taip pat gali nedelsiant nutraukti šią Sutartį, jei įvyksta šios aplinkybės:

• 21.4.1 jūs pažeidėte šią Sutartį;

• 21.4.2 paskelbta ar pripažinta, kad esate nemokus arba pradėta bankroto, nemokumo ar kreditorių apsaugos procedūra (pagal jūsų prašymą ar be jo).

22. TAIKYTINA TEISĖ

22.1 Ši Sutartis ir bet kokie nesutartiniai įsipareigojimai, kylantys iš ar susiję su ja, reglamentuojami ir aiškinami pagal galiojančius AIFC įstatymus.

22.2 Nepažeidžiant teisės skųstis kompetentingoms institucijoms, kaip nurodyta skundo nagrinėjimo skyriuje, ginčus, kylančius iš šios Sutarties, spręs vien tik AIFC teismas, kuriam jūs ir mes besąlygiškai paklūstame.

23. VISA SUTARTIS

23.1 Ši Sutartis, kartu su bet kokiais jūsų pateiktais rašytiniais ar elektroniniais patvirtinimais (įskaitant paslaugų prašymo formas ar kitus rašytinius susitarimus), sudaro visą susitarimą tarp jūsų ir Raison dėl Paslaugų ir pakeičia bet kokius ankstesnius ar esamus žodinius ar rašytinius susitarimus dėl šios temos.

23.2 Išskyrus įstatymų nustatytas išimtis, jokių sąlygų ši Sutartis neįtraukia (nesvarbu, ar pagrįsta papročiais, praktika ar kt.).

23.3 Kiekviena šalis patvirtina, kad pasirašydama šią Sutartį nepasikliovė jokia aiškiai ar numanomai pareikšta (įskaitant ir padaryta dėl neatsargumo) užtikrinimu, pažadu, susitarimu ar kitokiais pareiškimais, kurie nėra pateikti šioje Sutartyje.

23.4 Dėl šios Sutarties temos kiekviena šalis atsisako visų teisių ir gynimo priemonių (įskaitant dėl neatsargumo pagrįstų), kurios nebūtų paremtos aiškiai šioje Sutartyje nurodytais pareiškimais, užtikrinimais ar susitarimais.

24. BENDROSIOS NUOSTATOS

24.1 Jei bet kuriuo metu bet kuri šios Sutarties nuostata tampa neteisėta, negaliojančia ar neįgyvendinama bet kurioje jurisdikcijoje, kitų nuostatų galiojimas ar įgyvendinimas arba tokios nuostatos galiojimas ar įgyvendinimas kitoje jurisdikcijoje nebus paveiktas.

24.2 Nė vienas asmuo, išskyrus jūs ar mus, neturi teisės taikyti ar įgyvendinti jokių šios Sutarties sąlygų jokiomis aplinkybėmis.

24.3 Jei mes nevykdysime kurių nors šios Sutarties sąlygų (nepriklausomai ar tai kartojasi), laikoma, kad nesudarome ar neatsisakome savo teisių ar gynimo priemonių.

24.4 Niekas šioje Sutartyje nesukuria, patvirtina ar įgalina jokios jungtinės veiklos ar partnerystės tarp Šalių, taip pat nė jokia Šalis neįgyja teisės įsipareigoti kitos Šalies vardu.

24.5 Jei pažeidžiate šią Sutartį, bet mes nesiimame veiksmų, tai nesuteikia jums teisės ateityje išvengti atsakomybės už pažeidimą.

A priedas prie Raison Securities Limited investavimo konsultavimo paslaugų taisyklių

Be šioje Sutartyje apibrėžtų sąvokų, visoms šios Sutarties reikmėms toliau pateiktos sąvokos turi žemiau nurodytas reikšmes:

AIFC galiojantys teisės aktai

Turi reikšmę, suteiktą 2015 m. gruodžio 7 d. Kazachstano Respublikos Konstituciniame statute „Dėl Astanos Tarptautinio Finansų Centro“ 4 straipsnyje.

AFSA

Astanos Finansinių Paslaugų Valdžia

AIFC

Astanos Tarptautinis Finansų Centras

Taikytini teisės aktai

Bet kokie galiojantys įstatymai, teisės aktai, vyriausybės sprendimai, pranešimai, nutarimai, nurodymai, įsakymai, taisyklės (įskaitant bet kokius teismo sprendimus), nuostatai, direktyvos, potvarkiai, schemos, draudimai, savivaldybių teisės aktai, įstatyminiai instrumentai ar kiti norminiai aktai bei bet kokie pagal įstatymą priimti ar dar priimami instrumentai, taip pat elgesio kodeksai ir privalomi reikalavimai (taip pat ir tie, kurie susiję su audito, apskaitos ar finansinės atskaitomybės reikalavimais) ir turintys juridinę galią, nepriklausomai nuo to, ar jie yra vietiniai, nacionaliniai, tarptautiniai ar kitokie, taip pat pinigų plovimo prevencijos reikalavimai.

Klientas

Asmuo, kuriam Raison teikia Paslaugas.

COB

AIFC Verslo elgesio taisyklės, AIFC taisyklės Nr. FR0005/2017 (COB), kurios nustato, kad finansinių paslaugų teikėjai AIFC laikytųsi elgesio su klientais, partneriais ir rinkos dalyviais principų bei prisidėtų prie finansų rinkų vientisumo AIFC. Išsami AIFC taisyklių informacija pateikiama Astanos tarptautinio finansų centro svetainėje aifc.kz

Kompleksinė investicija

Priemonė, kuri nėra paprasta investicija.

Investicija

Bet kuris finansinis produktas ar vertybinis popierius, įskaitant, bet neapsiribojant, Akcijas, Skolos vertybinius popierius, Struktūrizuotus produktus ir Kolektyvinio investavimo schemų vienetus.

Investicijų konsultacija

Bet kuri rekomendacija, nuomonė, pareiškimas ar ataskaita, pateikta Raison klientui dėl konkrečių investicijų pirkimo, pardavimo, laikymo, pasirašymo ar platinimo, siekiant ar galint pagrįstai manyti, kad ketinama paveikti kliento sprendimus dėl tų investicijų.

Investavimo konsultacijos prašymo forma

Raison pateiktas dokumentas ar skaitmeninė forma, kurią Klientai turi užpildyti, norėdami oficialiai paprašyti investavimo konsultacijos. Ši forma gali apimti, bet neapsiribojant, šią informaciją: reikalingų konsultacijų apimtį, konkrečius investavimo tikslus, rizikos toleranciją ir bet kokias atitinkamas asmenines ar finansines aplinkybes, galinčias daryti įtaką Investicijų konsultacijai. Taip pat forma gali apibrėžti mokesčius už konsultacijas, priklausomai nuo investicijos sudėtingumo ir reikalingų Paslaugų apimties. Pateikęs šią formą, Klientas patvirtina ir sutinka su šioje Sutartyje nurodytomis paslaugų sąlygomis.

Rinkos sandorio šalis

Rinkos sandorio šalis, kaip apibrėžta COB 2.7.1

Paprasta investicija

Paprastas finansinis instrumentas, kaip apibrėžta COB 5.3.3

Asmuo

Asmuo apima bet kurį fizinį, juridinį ar ne juridinį asmenį, įskaitant teisinį asmenį, akcinę bendrovę, partnerystę, asociaciją, valstybę ar vyriausybę.

Profesinis klientas

Profesinis klientas, kaip apibrėžta COB 2.3.1.

Raison

Raison Securities Limited

Raison programėlė

Mobili programėlė, per kurią atliekate KYC (tavo pažink savo klientą) ir įsileidimo procedūras.

Mažmeninis klientas

Mažmeninis klientas, kaip apibrėžta COB 2.2.1

Rizikos atskleidimas

Raison rizikos atskleidimo dokumentas, kuris pateikiamas mūsų Svetainėje.

Paslaugos

Ne diskrecinės investicijų konsultavimo paslaugos, kurias Raison teikia Klientui, kaip apibrėžta 3.2 punkte.

Tinkamumo ataskaita

Privalomas dokumentas, pateikiamas Mažmeniniam klientui, kai teikiama Investavimo konsultacija.

Svetainė

Raison interneto svetainė raison.app arba kita Raison palaikoma svetainė.

B priedas prie Raison Securities Limited investavimo konsultavimo paslaugų taisyklių PRANEŠIMAS APIE KLASIFIKAVIMĄ KAIP MAŽMENINIS KLIENTAS

Raison Securities Limited (toliau – Raison) yra AIFC Verslo elgesio taisyklių (COB) subjektas, įskaitant investuotojų apsaugos įsipareigojimus. Raison taip pat taikomi licencijos apribojimai.

Pagrindinė dalis šio reguliacinio pagrindo yra reikalavimas klasifikuoti klientus. Mes privalome, pagal reguliacinius reikalavimus, jus priskirti vienai iš kategorijų (Mažmeninis klientas, Profesinis klientas ar Rinkos sandorio šalis), kad bendraujant su jumis galėtume užtikrinti tinkamą informavimo, paslaugų ir apsaugos lygį, taip pat taikyti licencijos apribojimus tam tikriems finansiniams produktams. Pagal reguliacinius reikalavimus, Mažmeniniam klientui suteikiama didžiausia apsauga.

Perskaitykite 6 skyrių KLIENTŲ KLASIFIKAVIMO dokumente, esančiame Svetainėje.

Šiuo pranešimu jus informuojame, kad, remiantis mūsų turima informacija, teikdami jums paslaugas jus laikysime Mažmeniniu klientu pagal reguliacinius reikalavimus.

Kaip Mažmeninis klientas, galite gauti konsultacijas dėl Akcijų, Skolos vertybinių popierių ir Kolektyvinio investavimo schemų vienetų.

Pagal licencijos apribojimus, Raison nėra įgaliota teikti Mažmeniniams klientams konsultacijų dėl šių finansinių instrumentų:

• Struktūrizuoti finansiniai produktai;
• Išvestinės finansinės priemonės (fjučeriai);
• Skirtumų sutartys (CFD);
• Opcionai;
• Varantai;
• Sertifikatai;
• Teisės į investicijas ar su jomis susiję interesai.

Jei norite būti priskirtas Profesionaliems klientams, turite atitikti nustatytus kriterijus ir pereiti tinkamą procedūrą. Raison turi teisę palikti jus Mažmeninio kliento kategorijoje, remdamasi atliktu vertinimu. Kriterijai ir procedūra, leidžianti jus perklasifikuoti kaip Profesinį klientą, nurodyta KLIENTŲ KLASIFIKAVIMO dokumente, kurį taip pat rasite Raison Svetainėje. Jūs atsakote už tai, kad informuotumėte mus apie norą pakeisti klasifikaciją ar atsiradusius pokyčius, galinčius paveikti jūsų Mažmeninio kliento statusą. Norėdami pradėti perklasifikavimo procedūrą į Profesinio kliento kategoriją, kreipkitės į savo santykių vadybininką arba pateikite prašymą elektroniniu paštu [email protected].