Условия предоставления инвестиционно-консультационных услуг

1. КТО МЫ

1.1 Мы — Raison Securities Limited, частная компания с ограниченной ответственностью, зарегистрированная в Международном финансовом центре «Астана» («AIFC») ("мы", "нас", "наш" или "Raison").

1.2 Raison является авторизованной организацией, регулируемой и лицензированной Управлением финансовых услуг Астаны («AFSA») для осуществления регулируемых видов деятельности.

1.3 Общая информация о Raison:

Наименование: Raison Securities Limited Бизнес-идентификационный номер: 230140900126 Дата регистрации: 13 января 2023 г. Регистрационный орган: Astana Financial Services Authority

1.4 Контактные данные Raison:

• Телефон: +7 717 273 47 55
• E-mail: [email protected]
• Веб-сайт: raison.app ("Веб-сайт")
• Адрес Raison доступен на сайте компании: raison.app

1.5 100% акций Raison принадлежат компании Raison FinTechnologies, Inc., зарегистрированный адрес: 8 The Green STE B, Dover, DE 19901, США.

1.6 Raison имеет действующую авторизацию AFSA на предоставление регулируемых инвестиционных услуг на рынке ценных бумаг.

1.7 Лицензия № AFSA-A-LA-2023-0004 выдана AFSA на осуществление следующих инвестиционных услуг:

• 1.7.1 Осуществление операций с инвестициями в качестве принципала;
• 1.7.2 Осуществление операций с инвестициями в качестве агента;
• 1.7.3 Консультирование по инвестициям;
• 1.7.3 Организация сделок с инвестициями с ограничением в рамках определённых финансовых продуктов, таких как акции, облигации, структурированные продукты, доли в коллективных инвестиционных схемах без права осуществления регулируемых операций со структурированными продуктами для розничных клиентов.

2. КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ

2.1 Этот документ («Соглашение») является основой договора между вами и Raison, предоставляющим вам важную информацию об услугах по предоставлению нами консультационных услуг без доверительного управления: вы самостоятельно принимаете решения по любым инвестиционным рекомендациям, которые мы вам предоставляем. Если это Соглашение переведено и предоставлено вам на вашем языке, превалировать будет английская версия. В случае перевода и предоставления любого документа на язык, отличный от английского, все иные документы и информация по нашим Услугам могут быть предоставлены вам на английском языке, и мы будем вести с вами коммуникацию на английском.

2.2 В этом Соглашении прописанные с заглавной буквы термины имеют значения, указанные в Приложении А (Определения).

2.3 Пожалуйста, внимательно прочтите данное Соглашение перед использованием наших Услуг. Используя какую-либо из наших Услуг, вы соглашаетесь быть связанными этим Соглашением. Если вы не согласны с его условиями, не используйте наши Услуги. Соглашение доступно для вашего ознакомления на нашем веб-сайте в любое время.

2.4 Чтобы получить доступ к нашим Услугам, необходимо явно принять данные условия. Принятие может быть предоставлено в письменной или электронной форме (например, путём подписи или согласия в отдельной форме запроса услуги) при предоставлении Услуг. Ваше согласие имеет юридическую силу и означает официальное заключение договора между вами и Raison. Условия этого Соглашения вступают в силу с момента вашего согласия любым утверждённым способом либо с момента первого использования вами Услуг, в зависимости от того, что наступит раньше.

2.5 Это Соглашение относится исключительно к предоставлению нами консультационных услуг без доверительного управления. Дополнительные услуги регулируются иными условиями. Мы разместили Раскрытие рисков Raison («Раскрытие рисков») на нашем веб-сайте. Описанные в Раскрытии рисков риски не покрывают все возможные риски, связанные с использованием Услуг, мы не гарантируем их полноту. Принимая это Соглашение, вы подтверждаете, что внимательно прочитали и поняли Раскрытие рисков и принимаете его. Вы понимаете и соглашаетесь, что мы можем по собственному усмотрению время от времени изменять данное Соглашение и Раскрытие рисков, уведомив вас надлежащим образом. При возникновении вопросов вам следует получить независимую профессиональную консультацию перед использованием Услуг.

3. НАШИ УСЛУГИ

3.1 При наличии действующих полномочий и в соответствии с применимым законодательством вы доверяете, полностью на свой риск, Raison оказывать услуги консультаций по инвестициям на условиях настоящего Соглашения на протяжении срока ваших отношений с Raison, а Raison принимает такие полномочия на изложенных условиях.

3.2 Raison предоставляет вам консультационные услуги по инвестициям без доверительного управления ("Услуги"). После прохождения наших процедур проверки личности, мы предоставляем, в том числе, следующие услуги:

• 3.2.1 Консультирование по инвестициям: мы предоставим вам, как Инвестору или потенциальному инвестору, рекомендации относительно целесообразности покупки, продажи, удержания, подписки на или андеррайтинга определённых Инвестиций. Консультации могут включать анализ, отчёты или рекомендации, чтобы помочь вам принять обоснованные инвестиционные решения.

• 3.2.2 Связанные с инвестициями замечания, мнения или отчёты: наши советы могут включать заявления, мнения или отчёты, призванные повлиять на ваши инвестиционные решения либо которые обоснованно можно воспринимать как направленные на такие решения по конкретным Инвестициям.

3.3 Мы предоставляем советы по инвестициям без принятия решений за вас: все решения принимаете только вы, мы не управляем вашими инвестициями и не осуществляем их от вашего имени.

3.4 Вы и Raison можете согласовать индивидуальные инвестиционные параметры, включая толерантность к риску, инвестиционный горизонт, желаемые классы активов в Заявке на инвестиционную консультацию. Вы вправе давать поручения Raison по электронной почте, телефону либо лично. Raison подтверждает получение поручений через выбранный вами канал связи.

3.5 Вы понимаете и признаёте, что предоставляемые услуги не являются услугами управления активами. Услуги не охватывают комплексное финансовое планирование. Пожалуйста, нажмите кнопку загрузки для получения документа.

4. АНКЕТИРОВАНИЕ/ОНБОРДИНГ

4.1 Для доступа к нашим Услугам вам должно исполниться не менее 18 лет, и вам необходимо пройти процедуру онбординга — через приложение Raison App или лично с нашим менеджером в офисе.

4.2 Вы подтверждаете и соглашаетесь предоставить нам всю информацию, которую мы обоснованно можем запросить для подтверждения вашей личности в рамках онбординга или для соблюдения применимого законодательства.

4.3 Мы обязаны идентифицировать вас и ваши данные, чтобы соблюдать закон, включая правила по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и санкционные нормы AIFC и иные релевантные акты. В рамках онбординга мы вправе запросить определённую информацию для проведения проверок, мониторинга на наличие «публичных должностных лиц» и по международным санкционным спискам, а также с целью соблюдения закона, а потому собираем и обрабатываем ваши данные в указанных целях.

4.4 Вы уполномочиваете Raison самостоятельно или через третьих лиц проводить необходимые запросы и проверки вашей личности и/или для защиты от мошенничества, включая запросы публичных данных, информации по банковским, электронным или расчетным счетам, а также принимать любые обоснованные меры по результатам таких запросов. Вы также уполномочиваете все третьи лица, к которым Raison обратится с такими просьбами, полностью отвечать на них. Если Raison по своему усмотрению заподозрит либо будет подозревать отмывание денег или другие противоправные действия, мы вправе прекратить предоставление Услуг без объяснения причин и уведомлений, а также сообщить о подозрениях в правоохранительные или иные компетентные органы для выполнения наших юридических обязанностей.

4.5 Вы соглашаетесь, что мы вправе применять положения данного раздела 4 как на этапе онбординга, так и в любое иное время и так часто, как это необходимо.

4.6 Вы подтверждаете, что предоставляемая вами информация достоверна, точна и актуальна как на этапе онбординга, так и в ходе действия этого Соглашения.

5. ОЦЕНКА СООТВЕТСТВИЯ (СЮИТЭБИЛИТИ)

5.1 Для розничных клиентов мы обязаны провести оценку соответствия выдаваемых инвестиционных советов, анализируя ваши инвестиционные цели, финансовое положение, опыт и знания относительно рекомендуемых инвестиций или услуг. Вы обязуетесь своевременно предоставлять нам актуальные данные и уведомлять о любых изменениях согласно разделу 13 настоящего Соглашения. Оценка оформляется в виде отчёта по Suitability, где раскрывается, почему данная рекомендация подходит вам.

5.2 Для профессиональных клиентов мы вправе предполагать наличие у вас необходимого уровня знаний, опыта и финансового положения. Соответственно, мы не требуемся проводить suitability assessment, если только вы сами не запросите такую услугу.

5.3 Просим предоставлять достоверную и полную информацию, что критически важно для корректной оценки соответствия. В случае непредоставления/неправильной/неполной информации вы подвергаетесь повышенному риску.

5.4 Raison может предложить вам пересмотреть и обновить (при необходимости) результат оценки соответствия. Непредоставление актуальных сведений может затруднить предоставление Услуг.

5.5 При отсутствии запроса на обновление мы продолжаем использовать предыдущий профиль и Suitability-отчёт.

5.6 Вы получите рекомендации, соответствующие вашему Suitability-профилю.

5.7 Оценка соответствия и результаты носят справочный характер и не являются офертой на продажу либо приглашением к покупке любых ценных бумаг или услуг. Raison и её аффилированные лица не несут ответственности за точность либо полноту информации в Suitability-отчёте. Оценка не является комплексным финансовым инструментом и не заменяет независимую профессиональную консультацию.

6. КЛАССИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ

Мы обязаны классифицировать каждого клиента на определённую категорию на основе предоставленных вами данных. По умолчанию мы будем относить вас к категории Розничного клиента, если только вы не запросите перевод в статус Профессионального клиента и мы не подтвердим это письменно. Вы вправе в любое время запросить смену клиентской категоризации, однако мы оставляем за собой право отказать. Если вы — профессиональный клиент и запрашиваете статус розничного, либо контрагент — статус профессионального/розничного, мы применяем к вам соответствующую категорию по всем или отдельным услугам, сделкам или инвестициям. Принимая условия настоящего Соглашения, вы подтверждаете, что ознакомились и приняли метод классификации клиентов, подробнее — на нашем сайте.

7. ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

7.1 Клиенты могут оплачивать услуги одним или несколькими способами компенсации:

• 7.1.1 Консультационные платежи: фиксированная сумма за консультацию/сессию, определяемая сложностью вопроса и характером оказываемых услуг.

• 7.1.2 Вознаграждение на базе стоимости портфеля: процент от общей стоимости активов под консультацией либо фиксированная годовая сумма за регулярную поддержку.

• 7.1.3 Проектное вознаграждение: за отдельные проекты или сделки (например, по реструктуризации портфеля, продаже активов), сумма согласуется заранее.

Вознаграждение Raison определяется индивидуально, что позволяет гибко договариваться о сумме в зависимости от сложности вопроса и объёма требуемых услуг. Конкретные тарифы фиксируются в Заявке на инвестиционную консультацию, где указываются объём услуг и применимые расценки.

• 7.1.4 Мы оставляем за собой право изменять тарифы на Услуги в любое время.

8. КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ

8.1 Мы обязаны принимать все разумные меры для предотвращения и управления конфликтами интересов между нами и вами либо между нашими разными Клиентами. Мы работаем в соответствии с Политикой по конфликту интересов, которая определяет ситуации с возможным наличием конфликта интересов и наши шаги по их исключению/управлению. Краткое описание политики Raison Securities Limited вы найдёте на нашем веб-сайте. Если описанные меры окажутся недостаточными для минимизации ущерба, мы, как крайняя мера, сообщим вам общую природу или источник конфликта и меры по снижению рисков.

8.2 Мы не обязаны:

• 8.2.1 раскрывать вам или принимать во внимание сведения, которые являлись бы нарушением доверия к другому лицу, либо если о факте стало известно любому из наших директоров/сотрудников/агентов, и сотрудники, общающиеся с вами, не осведомлены об этом;

• 8.2.2 перечислять вам прибыль, комиссионное или иное вознаграждение, полученное нами по сделкам, где у нас есть существенный интерес или возникает конфликт интересов.

9. ВАША ИНФОРМАЦИЯ

9.1 Raison ответственно относится к безопасности ваших данных. Мы используем ваши персональные сведения только в рамках Политики конфиденциальности, размещённой онлайн. Рекомендуем предварительно ознакомиться с ней.

9.2 Для определённых инвестиционных советов мы вправе запросить сведения о ваших инвестиционных или иных целях, финансовом положении и опыте для корректности рекомендаций. При наличии такого обязательства мы уведомим вас и запроcим нужные данные для проведения suitability assessment. Вы соглашаетесь предоставлять соответствующую информацию; в противном случае у нас нет обязанностей по предоставлению Услуг или мы вправе отказать в них.

9.3 Вы признаёте и соглашаетесь с тем, что мы вправе передавать данные по инвестиционным советам согласно требованиям законодательства.

10. КАК С НАМИ СВЯЗАТЬСЯ

10.1 Как связаться с нами и как мы связываемся с вами

• 10.1.1 если вам нужно обратиться к нам по любым вопросам по этому Соглашению, вы прямо соглашаетесь на коммуникацию по электронной почте, включая получение Suitability-отчетов и иных сопутствующих документов в рамках настоящего Соглашения.

• 10.1.2 Мы будем использовать ваш e-mail, указанный вами при онбординге, для связи.

10.2 Если у вас есть жалоба

• 10.2.1 Если вы недовольны каким-либо аспектом наших Услуг, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу [email protected]. Мы проведём независимую проверку жалобы и предоставим письменный ответ. Подробнее процедуру вы найдёте в Политике по управлению жалобами Raison Securities Limited на нашем веб-сайте.

11. МОГУТ БЫТЬ ДАНЫ РАЗНЫЕ СОВЕТЫ

11.1 Вы понимаете и соглашаетесь, что мы консультируем различных Клиентов и продолжаем предоставлять консультационные услуги. Мы и наши сотрудники можем выдавать рекомендации различным Клиентам, отличающиеся от советов, предоставляемых вам.

11.2 Более того, наши сотрудники могут совершать сделки в своих интересах, которые отличаются от советов, предоставленных вам.

13. ЗАПИСЬ РАЗГОВОРОВ И ЭЛЕКТРОННЫХ СООБЩЕНИЙ

13.1 Мы можем записывать ваши телефонные разговоры и хранить электронную переписку между вами и нами, вы прямо соглашаетесь на это. Вы также соглашаетесь на использование таких записей в судебных/арбитражных разбирательствах между нами.

13.2 При наличии записей или электронных сообщений по нашим обязанностям мы предоставим вам копию по запросу в течение шести (6) лет.

14. УВЕДОМЛЕНИЯ

14.1 Любые уведомления или сообщения в рамках настоящего Соглашения составляются на английском языке и, если иное не предусмотрено, отправляются:

• 14.1.1 по электронной почте на адрес, согласованный сторонами. Для уведомлений наш адрес: [email protected].

14.2 Сообщение считается полученным если отправлено по e-mail, в 9.00 утра в следующий рабочий день после отправки.

15. ИЗМЕНЕНИЯ СОГЛАШЕНИЯ И УСЛУГ

15.1 Мы можем вносить изменения в Соглашение в любое время, уведомив вас за 14 календарных дней, если только эти изменения не обусловлены требованиями закона.

15.2 Уведомление отправляется на ваш e-mail. Вы считаетесь согласившимся со всеми изменениями, если не возражаете против них. Если вы не согласны, вправе прекратить действие Соглашения немедленно. При отсутствии такого уведомления, изменённое Соглашение действует с даты, указанной в уведомлении согласно пункту 14.1. Новая версия заменяет все предыдущие соглашения между вами и Raison.

15.3 Raison может в любую минуту прекратить либо изменить предоставляемые Услуги полностью или частично. Вы освобождаете Raison и соглашаетесь компенсировать убытки или повреждения, возникающие в связи с таким прекращением или изменением. Важно поддерживать ваши контактные данные актуальными.

16. ПЕРЕДАЧА ПРАВ

16.1 Только вы и мы являемся сторонами этого Соглашения. Вы не вправе передавать права и обязанности по нему третьим лицам без нашего письменного согласия.

16.2 Мы можем передавать все свои права по данному Соглашению, уведомив вас заблаговременно и выполнив наши законные и регуляторные обязательства.

17. В СЛУЧАЕ НАРУШЕНИЯ УСЛОВИЙ

17.1 Если вы полагаете, что допустили или могли бы допустить нарушение настоящего Соглашения, немедленно уведомите нас по [email protected].

17.2 В случае нарушения вами условий, вы обязаны компенсировать нам любой ущерб или расходы, возникшие вследствие либо по причине вашего нарушения. Если мы узнаём о нарушении — по вашему уведомлению или самостоятельно — мы вправе предпринять одно или несколько из следующих действий:

• 17.2.1 немедленно, временно или навсегда приостановить предоставление вам Услуг;

• 17.2.2 инициировать судебное разбирательство для взыскания всех расходов и убытков (включая административные и юридические издержки);

• 17.2.3 предпринять иные юридические шаги;

• 17.2.4 передать сведения о нарушении в органы власти, если сочтём это необходимым или требуется по закону.

17.3 Мы не отвечаем за любые действия, предпринятые нами в ответ на ваши нарушения. Возможные меры не ограничиваются перечисленными.

18. ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

18.1 Мы являемся владельцем Услуг, документации, спецификаций, письменных инструкций либо разъяснительных материалов по установке, эксплуатации и использованию Услуг или приложения Raison, а также всех модификаций, улучшений и производных работ и всех прав на интеллектуальную собственность, относящихся к ним. Кроме прямо указанного, никаких прав на Услуги или Лицензионную работу вам не предоставляется. Вы подтверждаете, что мы сохраняем все права собственности на Лицензионную работу, включая патенты, авторские права и коммерческую тайну.

18.2 Все права на интеллектуальную собственность, созданные при предоставлении нами Услуг (за исключением персональных данных), принадлежат нам с момента создания.

18.3 Вы признаёте, что Лицензионная работа содержит ценные продукты нашей интеллектуальной собственности и коммерческую тайну,

18.4 Вы обязуетесь не оспаривать ни напрямую, ни косвенно наши права на Услуги/Лицензионную работу, ни их действительность. Вы также обязуетесь не пытаться регистрировать какие-либо права или юридическую защиту в отношении Услуг/Лицензионной работы или предпринимать любые действия, способные навредить нашим интересам.

19. ОГОВОРКИ И ОТКАЗ ОТ ГАРАНТИЙ

19.1 Вы используете Веб-сайт, Приложение Raison и предоставляете личные сведения на свой собственный страх и риск. Все наши услуги и информация предоставляются на условиях «как есть» и «по доступности» без каких-либо гарантий со стороны Raison.

19.2 В максимально допустимой законом степени Raison прямо отказывается от всех гарантий, явных и подразумеваемых, в т.ч. подразумеваемых гарантий пригодности, товарной пригодности, отсутствия нарушений и др. Мы не гарантируем точность, своевременность, полноту или полезность какой-либо информации или контента. Вы используете всё содержимое исключительно на собственный риск.

19.3 Raison не гарантирует, не поддерживает, не отвечает и не несёт ответственности за продукты или услуги третьих сторон, предлагаемые через приложение Raison, а также ни при каких обстоятельствах не контролирует сделки между вами и этими лицами. Вы сами отвечаете за коммуникации и взаимодействия с третьими лицами при использовании Услуг.

19.4 Мы не даём гарантий на доступность, безопасность, точность, актуальность, производительность приложения Raison или сайта, информации и клиентских данных; отсутствия ошибок, исправления ошибок или отсутствия вирусов, а также по качеству, полноте, полезности любой информации (в частности, через соцсети).

19.5 Ни советы, ни устная, ни письменная информация, полученная вами через приложение или сайт, не создают гарантий, не указанных прямо в настоящем Соглашении. Пользуетесь ими вы только на свой риск.

20. КОМПЕНСАЦИЯ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

20.1 Вы обязуетесь обезопасить и компенсировать убытки Raison и её должностным лицам, агентам, партнёрам, сотрудникам, лицензиарам, дистрибуторам, представителям (совместно "Поставщики услуг") в отношении любых исков, требований, убытков, издержек, связанных с использованием вами Услуг, в том числе в связи с ошибками, искажениями или неполной информацией; нарушениями прав; ущербом, вызванным продуктами, реализованными или распространяемыми с помощью Сервиса; нарушением закона и др.

20.2 NI ПРИ КАКИХ ОБСТОЯТЕЛЬСТВАХ RAISON, ЕЁ ДОЛЖНОСТНЫЕ ЛИЦА, ДИРЕКТОРЫ, СОТРУДНИКИ ИЛИ АГЕНТЫ НЕ НЕСУТ ответственности за какие-либо убытки, включая косвенные, случайные, специальные, штрафные или косвенные убытки, возникшие при использовании вами сервисов или в связи с доверием к информации или содержанию веб-сайта Raison, включая инвестиционные решения. Данное ограничение действует максимально допустимо законом, а суммарная ответственность Raison не превышает 100 долларов США. Ограничение действует независимо от основания — по контракту, в деликте или ином.

20.3 Вы понимаете и признаёте, что результаты инвестирования согласно предоставленной нами информации не гарантируются и Raison не может нести ответственность. Любые инвестиции подразумевают риск потерь, вы можете потерять вложения.

21 РАСТОРЖЕНИЕ СОГЛАШЕНИЯ

21.1 Настоящее Соглашение бессрочно и действует до расторжения в порядке, установленном этим разделом.

21.2 Вы вправе прекратить действие своей учётной записи в любой момент по вашему желанию, отправив нам письмо на [email protected].

21.3 Raison вправе прекратить действие Соглашения, уведомив вас письменно за 30 календарных дней.

21.4 Raison может немедленно прекратить действие Соглашения при наличии следующих обстоятельств:

• 21.4.1 вы нарушили Соглашение;

• 21.4.2 вас признали неплатёжеспособным или подано заявление о банкротстве либо о предоставлении защиты кредиторам).

22. ПРИМЕНИМОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

22.1 Данное Соглашение и все обязательства по нему регулируются правом МФЦА (Acting Law of the AIFC).

22.2 Без ущерба для права обращения с жалобой в уполномоченные органы, как указано выше, споры по данному Соглашению подлежат исключительной подсудности суда AIFC; стороны безусловно подчиняются юрисдикции суда AIFC.

23. ПОЛНЫЙ ДОГОВОР

23.1 Настоящее Соглашение вместе с вашими письменными или электронными подтверждениями (включая формы-запросы и иные письменные соглашения) составляет полный договор между вами и Raison относительно услуг и заменяет любые ранее устные или письменные коммуникации и соглашения по этому предмету.

23.2 За исключением случаев, предусмотренных законом, никакие условия не считаются включёнными в это Соглашение без прямого указания (в том числе на основании обычаев либо конклюдентных действий).

23.3 Стороны подтверждают, что при заключении соглашения не полагались ни на какие заявления, заверения или гарантии, кроме прямо указанных.

23.4 В связи с данным договором стороны отказываются от всех прав и средств защиты (в том числе основанных на небрежности), которые могли бы быть им доступны в отношении заявлений, не указанных явно в настоящем Соглашении.

24. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

24.1 Если какое-либо положение договора станет незаконным, недействительным или неисполнимым согласно законодательству юрисдикции, это не влияет на законность, действительность либо исполнимость остальных положений договора или на применение оспариваемой нормы в других юрисдикциях.

24.2 Только вы или мы имеем право исполнять условия этого Соглашения.

24.3 Если мы не требуем строгого исполнения условий (даже неоднократно), это не считается отказом от прав либо средств защиты.

24.4 Ничто в этом договоре не создает партнёрства, совместного предприятия между сторонами, либо разрешения одной стороне делать обязательства от имени другой.

24.5 Если вы нарушили соглашение, а мы не воспользовались своими правами или затянули с их использованием, это не лишает нас права применить их позднее.

Приложение A к Условиям предоставления инвестиционно-консультационных услуг Raison Securities Limited

В дополнение к терминам, определённым в Соглашении, для всех целей данного Соглашения следующие термины имеют следующие значения:

Применимое право МФЦА

Имеет значение, данное Статьёй 4 Конституционного статута Республики Казахстан от 7 декабря 2015 года «О Международном финансовом центре «Астана».

AFSA

Управление финансовых услуг Астаны (Astana Financial Services Authority)

AIFC

Международный финансовый центр «Астана» (Astana International Financial Centre)

Применимое законодательство

Все применимые законы, подзаконные акты, решения, правила, директивы, кодексы и стандарты (включая требования по противодействию легализации доходов) действующие от времени к времени, а также аналогичные нормативные документы, применимые к данному соглашению.

Клиент

Лицо, которому Raison оказывает услуги.

COB

Правила ведения бизнеса AIFC (AIFC Conduct of Business Rules, AIFC Rules No. FR0005 of 2017 (COB)). Подробнее на сайте Международного финансового центра Астана aifc.kz

Сложный инвестиционный инструмент

Инструмент, который не является нексложным инвестиционным инструментом.

Инвестиция

Любой финансовый продукт или ценная бумага, доступные для инвестирования, включая, помимо прочего, акции, облигации, структурированные продукты, доли в коллективных инвестиционных схемах.

Инвестиционная консультация

Любая рекомендация, мнение или отчёт, предоставленный Raison клиенту о целесообразности покупки, продажи, удержания, подписки либо андеррайтинга определённых инвестиций с целью влияния на решения клиента.

Форма Запроса на Инвестиционную Консультацию

Документ или цифровая форма Raison, заполняемая клиентом для официального запроса инвестиционных советов. Может включать объём требуемых услуг, инвестиционные цели, отношение к риску, личные/финансовые обстоятельства и применимые комиссии. Отправляя эту форму, клиент соглашается с условиями, изложенными в этом Соглашении.

Рыночный контрагент

Определение согласно COB 2.7.1

Нексложный инвестиционный инструмент

Определение согласно COB 5.3.3

Лицо

Любое физическое или юридическое лицо, компания, партнёрство, ассоциация, государство и т. д.

Профессиональный клиент

Определение согласно COB 2.3.1.

Raison

Raison Securities Limited

Приложение Raison

Наше мобильное приложение для прохождения KYC/анкеты.

Розничный клиент

Определение согласно COB 2.2.1

Раскрытие рисков

Файл Raison Risk Disclosure, доступен на нашем веб-сайте.

Услуги

Консультационные услуги по инвестициям, как определено в пункте 3.2

Suitability Report (Отчёт по оценке соответствия)

Обязательный документ, предоставляемый розничному клиенту при выдаче инвестиционной консультации.

Веб-сайт

Веб-сайт Raison по адресу raison.app или любой иной, поддерживаемый компанией.

Приложение B к Условиям предоставления инвестиционно-консультационных услуг Raison Securities Limited

Уведомление о классификации как Розничного клиента

Raison Securities Limited (далее — Raison) подчиняется Правилам ведения бизнеса AIFC (регуляторные требования, COB), включая обязательства по защите инвесторов и лицензионные ограничения.

Ключевым элементом регуляторной системы является обязательство по классификации клиентов. Согласно требованиям, мы должны отнести вас к одной из категорий (Розничный клиент, Профессиональный клиент, Рыночный контрагент). Это позволяет обеспечить вам максимальную защиту, корректно информировать и ограничить доступ к ряду финансовых продуктов в соответствии с лицензией. Розничным клиентам предоставляется наивысшая степень защиты.

Пожалуйста, изучите раздел 6 документа "Классификация клиентов" на веб-сайте.

Данным уведомлением сообщаем, что на основании имеющейся у нас информации вы будете классифицированы как Розничный клиент при предоставлении услуг.

Вам, как Розничному клиенту, будет предоставлена возможность получать консультации по акциям, облигациям и долям в коллективных инвестиционных схемах.

В соответствии с ограничениями лицензии Raison, мы не вправе консультировать Розничных клиентов по следующим финансовым инструментам:

• Структурированные финансовые продукты,
• Фьючерсы,
• Контракты на разницу,
• Опционы,
• Варранты,
• Сертификаты,
• Права на инвестиции или интересы в инвестициях.

Если вы хотите быть классифицированы как Профессиональный клиент, вам необходимо пройти специальную процедуру и соответствовать критериям. При этом Raison оставляет за собой право сохранить ваш статус Розничного клиента на основе оценки. Критерии и процедура указаны в документе "Классификация клиентов" на сайте Raison: ссылка. Вы обязаны уведомлять нас о смене вашей ситуации, влияющей на текущую классификацию. Для заявки на переклассификацию обращайтесь к вашему менеджеру или отправьте запрос на [email protected].