Deal Drive po pirmojo obligacijų išplatinimo AIX biržoje

2025 m. rugpjūtį Raison organizavo Deal Drive obligacijų išplatinimą AIX biržoje. Deal Drive – tai finansinių technologijų platforma, padedanti automobilių prekybininkams Artimuosiuose Rytuose ir Europoje valdyti atsargas, pirkimus bei kainodarą pasitelkiant realaus laiko duomenis.

Pastarieji metai Deal Drive tapo lūžio tašku: įmonė pajamas padidino 12 kartų ir įrodė modelio tvarumą, administruojant 35 mln. USD vertės sandorius. Uždarame Raison organizuotame susitikime įkūrėjai Konstantin Shishkin ir Oleg Nasonov apžvelgė praėjusių metų rezultatus, pristatė audito naujienas ir aptarė artėjančią obligacijų emisiją AIX biržoje.

Kas yra Deal Drive

Deal Drive – finansinių technologijų platforma automobilių prekybininkams JAE. Platforma naudoja duomenimis paremtus, mašininio mokymosi įrankius automobilio likvidumui ir kainų tikslumui įvertinti bei suteikia apyvartinį kapitalą greitiems automobilių išpirkimams.

Iš esmės Deal Drive skaitmenina naudotų automobilių rinką, paversdama fragmentuotus, patirtimi paremtus pardavimus nuspėjamu ir valdomu verslo modeliu.

Nuo piloto iki pelningumo: 2025 m. rezultatai

Deal Drive išaugo iš technologinio piloto į pelningai veikiantį verslą. Pagrindiniai rodikliai įrodo pasirinktos strategijos efektyvumą:

• Mastelis: Per metus nupirkta 640 automobilių, vidutinė sandorio trukmė – 45 dienos.
• Grąža: Bendroji investuoto kapitalo grąža siekė apie 32% per metus.
• Auditas: Įmonės veiklos auditą atlieka tarptautinė Grant Thornton audito įmonė. Ataskaitos tikimasi 2025 m. vasarį–kovą.

2025-ieji buvo lūžio metai. Iš nedidelio piloto tapome pasikartojančių finansinių paslaugų verslu. Modelis užtikrina stabilias ir nuspėjamas pajamas. Jis yra stabilus ir mažos rizikos.

Oleg Nasonov

Kodėl JAE

Fokusas į JAE rinką pasirinktas dėl technologinio atotrūkio. Nepaisant didelės prekybos, daugelis vietos pardavėjų ir toliau dirba be pažangių analitikos įrankių, o duomenų skaidrumas išlieka ribotas.

Akivaizdus skirtumas tarp dabartinės verslo praktikos ir to, kaip ji galėtų būti optimizuota su mūsų paslaugomis. Pardavėjai remiasi patirtimi, tačiau nepastovioje rinkoje patirties nepakanka. Duomenimis grįsti sprendimai didina maržas.

Konstantin Shishkin

Tam spręsti Deal Drive siūlo dvi pagrindines paslaugas:

• SaaS platforma: „Bloomberg automobilių prekybininkams“ su realaus laiko rinkos duomenimis.
• Apyvartinis kapitalas: Greitas finansavimas automobilių pirkimui. Tradicinės bankų paskolos paprastai lėtos ar ribotos, o Deal Drive sandoriai patvirtinami per kelias minutes.

Rizikos struktūra: turto valdymas ir likvidumas

Investuotojams į Deal Drive išleidžiamas USD obligacijas su 10,25 % kuponu ypač svarbi turto struktūra. Pasak Olego Nasonovo, tai nėra klasikinė užtikrinta paskola, o modelis su tiesiogine nuosavybe:

• Turto nuosavybė: Deal Drive perka automobilį ir laiko jį balansinėje apskaitoje visą sandorio laikotarpį.
• Saugos užtikrinimas: Automobiliai perkami didmeninėmis kainomis (apie 15 % žemiau rinkos), o pardavėjai įmoka 10–30 % saugumo užstatą.
• Kapitalo apyvarta: Kapitalas per metus apsisuka iki 8 kartų, nuolat sugrąžindamas likvidumą.

Jeigu pardavėjas neparduoda automobilio per 90 dienų, jis įpareigotas jį išpirkti. Jei to nepadaro, galime automobilį parduoti atviroje rinkoje ar aukcione ir nedelsdami susigrąžinti lėšas, pasitelkdami saugumo užstatą.

2025 m. iš 640 sandorių įmonė turėjo atsiimti tik 16 automobilių – visi jie buvo realizuoti rinkos kaina per Deal Drive vidaus tinklą.

2026 m. planai

Įmonė ir toliau koncentruojasi į JAE rinką. Pasak įkūrėjų, dabartinė Deal Drive sandorių apimtis sudaro mažiau nei 1 % rinkos, tad augimo potencialas išlieka didžiulis.

Mūsų tikslas – auginti klientų portfelį ir vietinius finansavimo limitus. Mažiausia siekiame padvigubinti pajamas, optimaliausias scenarijus – jų penkiagubas augimas

Kodėl Raison bendradarbiauja su Deal Drive

Raison veikia kaip Deal Drive obligacijų emisijų AIX biržoje platintojas. Kaip pažymi vienas iš Raison įkūrėjų Andrey Berezin, projektas apjungia rizikos kapitalo tempą su išskirtiniu skaidrumu:

Vertiname skaidrumą: turime tiesioginę prieigą prie CRM sistemos ir galime realiu laiku stebėti sandorius. Šį ketvirtį planuojame padidinti išplatintų obligacijų apimtį iki 10 mln. USD, o visų metų tikslas – 15 mln. USD.

Remiantis šiais rezultatais, Raison ruošia papildomą Deal Drive obligacijų emisiją, kuri suplanuota kovo mėnesį.

Jeigu pageidaujate gauti projekto pristatymą, finansines ataskaitas ar informaciją apie galimybę dalyvauti artėjančioje emisijoje, maloniai kviečiame susisiekti.