Клиенттерді жіктеу

1. Жалпы

1.1 Raison кез келген Қаржылық Өнімдер немесе Қаржылық Қызметтер ұсыну кезінде сізді Клиенттердің келесі санаттарының біріне жатқызуы керек:

1. Бөлшек клиент;
2. Кәсіби клиент; немесе
3. Нарықтық қарсы тарап.

1.2 Raison сізге жаңа Клиент ретінде бөлшек клиент, кәсіби клиент немесе нарықтық қарсы тарап ретіндегі жіктеуіңізді COB талаптарына сәйкес сізге хабарлауы тиіс, ұсынылатын Қаржылық Өнімге немесе Қаржылық Қызметке қатысты.

1.3 Raison сізді әр түрлі Қаржылық Өнімдерге, Қаржылық Қызметтерге немесе Мәмілелерге қатысты әртүрлі клиент санаттарына жатқыза алады:

1. нақты Қаржылық Өнім, Қаржылық Қызмет, Мәміле бойынша; немесе
2. әртүрлі Қаржылық Өнімдерге немесе Мәмілелерге қатысты, олар осы Тұлғаға ұсынылатын немесе оның атынан жүзеге асырылатын.

2. Бөлшек клиенттер

2.1 Бөлшек клиент дегеніміз – кәсіби клиент немесе нарықтық қарсы тарап болып табылмайтын кез келген Клиент. Бөлшек клиенттерге (жеке және заңды тұлғалар) ең жоғары қорғау деңгейі беріледі.

2.2 Raison кез келген Тұлғаны бөлшек клиент ретінде жіктеу арқылы оған Қаржылық Өнімдер немесе Қаржылық Қызметтер ұсынуға құқылы. Егер Raison сізді осылайша бөлшек клиент ретінде жіктесе, ол сіздің кәсіби клиент немесе нарықтық қарсы тарап ретінде жіктеле алу мүмкіндігіңізді бағалауға міндетті емес.

3. Кәсіби клиенттер

Кәсіби клиент – бұл тиісті қаржылық өнімдер, қаржылық қызметтер, мәмілелер және кез келген ілеспе тәуекелдер жөнінде жеткілікті тәжірибе мен түсінігі бар Клиент. Кәсіби клиент – бұл не Белгілі кәсіби клиент, не Бағаланған кәсіби клиент.

4. Белгілі кәсіби клиент

4.1 Төмендегі ұйымдардың әрқайсысы, егер ол нарықтық қарсы тарап немесе COB бойынша өзге жіктеу берілмесе, Белгілі кәсіби клиент болып табылады:

1. ұлттық немесе аймақтық үкімет;
2. мемлекеттік қарызды басқаратын мемлекеттік орган;
3. орталық банк;
4. халықаралық немесе надұлттық институт (мысалы, Дүниежүзілік банк, Халықаралық валюта қоры немесе Еуропалық инвестициялық банк) немесе осыған ұқсас халықаралық ұйым;
5. Уәкілетті ұйым (AIFC), немесе кез келген басқа уәкілетті немесе реттелетін қаржылық мекеме, оның ішінде банк, бағалы қағаздар фирмасы немесе сақтандыру компаниясы;
6. Уәкілетті нарық ұйымы (AIFC) немесе кез келген басқа уәкілетті немесе реттелетін биржа, сауда алаңы, орталық бағалы қағаздар депозитарийі немесе клирингтік мекеме;
7. Ұжымдық инвестиция схемасы немесе оны басқарушы компания, немесе кез келген басқа уәкілетті немесе реттелетін ұжымдық инвестиция undertaking немесе оның басқарушы компаниясы;
8. зейнетақы қоры немесе зейнетақы қорын басқаратын компания;
9. тауар трейдері немесе тауарлық деривативтер дилері;
10. Төменде көрсетілген Үлкен кәсіпорын;
11. Дене тұлға, оның акциялары IOSCO мүше елінің кез келген биржасында листингте немесе саудада;
12. Соңғы 12 ай ішінде кемінде 10 миллион АҚШ доллары активтері бар трасттың сенімді өкілі; немесе
13. қаржы құралдарына инвестиция салумен айналысатын кез келген басқа да институционалдық инвестор, оның ішінде активтерді секьюритизациялау немесе өзге қаржылық операциялар жүргізуге арналған ұйым.

4.2 Үлкен кәсіпорын

Тұлға төмендегі талаптардың кез келген екеуін қаржылық есептіліктің ең соңғы күніне сәйкес орындаса, Үлкен кәсіпорын болып танылады:

1. оның балансындағы жалпы активтері 20 миллион АҚШ долларынан кем емес;
2. таза жылдық айналымы 40 миллион АҚШ долларынан кем емес; немесе
3. меншікті капиталы кемінде 2 миллион АҚШ доллары.

5. Бағаланған кәсіби клиенттер: Жеке клиенттер

5.1 Raison сізді, жеке Клиент ретінде (яғни жеке тұлға, Кәсіпорын емес), Бағаланған кәсіби клиент деп шеше алады, егер:

1. сіздің таза активтеріңіз кемінде 100 000 АҚШ долларын құраса; және
2. әрі:

a. Raison Клиентті Қаржылық Өнімдерге, Қаржылық Қызметтерге, Мәмілелерге және байланысты кез келген тәуекелдерге жеткілікті тәжірибесі мен түсінігі бар деп ақылға қонымды негізде бағаласа; немесе b. Клиент соңғы екі жыл ішінде Уәкілетті ұйым (AIFC) не кез келген басқа уәкілетті немесе реттелетін қаржылық мекемеде, оның ішінде банкте, бағалы қағаздар фирмасында немесе сақтандыру компаниясында тиісті Қаржылық Өнім, Қаржылық Қызмет немесе Мәміле бойынша білімді талап ететін лауазымда жұмыс істесе;

3. мынадай рәсім орындалса:

a. Клиент Raison-ға жазбаша түрде кәсіби клиент ретінде мәртебе алуды растайды:

i. жалпы түрде; ii. нақты Қаржылық Өнім, Қаржылық Қызмет, Мәміле бойынша; немесе iii. Қаржылық Өнім, Қаржылық Қызмет, немесе Мәміле түрі бойынша;

b. Raison Клиентке бөлшек клиент мәртебесінен бас тарту нәтижесінде қандай қорғаныстардан айырылатындығы жөнінде жазбаша айқын ескерту береді; және

c. Клиент мұндай қорғаныстардан айырылудың салдарын түсінетінін бөлек құжатта, Қызмет көрсету шартынан немесе кез келген өзге шарттан бөлек жазбаша түрде растайды.

5.2 Жеке Клиенттің таза активтерін есептеу:

1. Клиенттің негізгі тұрғын үйінің құнын қоспауы тиіс; және
2. Клиенттің тікелей немесе жанама иелігіндегі кез келген активтерді қосуы мүмкін.

5.3. Тәжірибе мен түсінікті бағалау

Raison, қажет болса, тәжірибе мен түсінікті бағалауда төмендегі мәселелерді ескеруі тиіс:

1. Тұлғаның:

a. Тиісті Қаржылық Өнімдер, Қаржылық Қызметтер және Мәмілелер туралы; b. кез келген байланысты тәуекелдер туралы, жалпы немесе нақты Қаржылық Өнім, Қаржылық Қызмет, не Мәміле тұрғысынан білімі мен түсінігі;

2. Тұлғаның қаржы нарығында белсенділік танытқан кезең ұзақтығы;
3. Мәмілелерді қаншалықты жиі жүзеге асырғаны;
4. Бұрын кәсіби қаржылық кеңеске қаншалықты жиі жүгінгені;
5. Тұлға немесе оның мүддесі үшін қаржы нарығында жасалған мәмілелердің мөлшері мен сипаты;
6. Тиісті білімі мен даярлығы;
7. Тұлғаның инвестициялық портфелінің құрамы мен көлемі;
8. Raison маңызды деп санайтын кез келген басқа жағдайлар.

5.4 Жеке тұлғаның инвестициялық портфелін басқаратын құқықтық құрылымдар немесе құралдар

Raison, егер жеке тұлға 5.1 тармақтағы талаптарға сай деп бағаланса, сол тұлғаның инвестициялық портфелін басқару мақсатында құрылған ұйымды, трастты немесе қорды Бағаланған кәсіби клиент ретінде жіктей алады.

5.5. Жеке бірлескен шот иелері

Raison бірлескен есепшоты бар жеке тұлғаны ("бірлескен шот иесі"), егер ол 5.1 тармақтағы талаптарға сай деп танылған негізгі шот иесінің отбасы мүшесі болса, Кәсіби клиент ретінде жіктей алады:

1. Бірлескен шот иесі – негізгі шот иесінің Отбасы мүшесі;
2. Шот негізгі және бірлескен шот иесіне Инвестицияларды басқару мақсатында пайдаланылады;
3. Мынадай рәсім жасалады:

a. Бірлескен шот иесі Raison-ға жазбаша түрде бірлескен есепшот бойынша инвестициялық шешімдер негізінен оның атынан немесе оның мүддесіне жасалатынын хабарлайды; b. Бірлескен шот иесі Raison-ға ол кәсіби клиент ретінде мәртебе алуды қалайтынын жазбаша түрде растайды:

i. жалпы түрде; ii. нақты Қаржылық Өнім, Қаржылық Қызмет немесе Мәміле бойынша; немесе iii. Қаржылық Өнім немесе Мәміле түрі бойынша;

c. Raison бірлескен шот иесіне бөлшек клиент мәртебесінен бас тарту нәтижесінде қандай қорғаныстардан айырылатыны жөнінде жазбаша айқын ескерту береді; және d. Бірлескен шот иесі мұндай қорғаныстардан айырылудың салдарын түсінетінін Қызметтер көрсету ережелерінен немесе өзге кез келген шарттан бөлек, бөлек құжатта жазбаша түрде растайды.

6. Бағаланған кәсіби клиенттер: Кәсіпорындар

6.1 Raison Кәсіпорынды Бағаланған кәсіби клиент ретінде қарастыруы мүмкін, егер:

1. Raison Кәсіпорынды (не инвестициялық шешім қабылдауға уәкілетті жеке тұлға немесе тұлғаларды) тиісті Қаржылық Өнімдер, Қаржылық Қызметтер, Мәмілелер және қандай да болсын ілеспе тәуекелдер жөнінде жеткілікті тәжірибе мен түсінік бар деп ақылға қонымды негізде бағаласа; және
2. Кәсіпорынның меншікті қаражаты кемінде 1 миллион АҚШ долларын құраса.

6.2 Кәсіпорынның басқа түрлері

Raison сондай-ақ Кәсіпорынды бағаланған кәсіби клиент ретінде жіктей алады, егер Кәсіпорында:

1. Басқарушы;
2. Холдингтік компания;
3. Еншілес ұйым (тікелей немесе жанама);
4. бірлескен кәсіпорын серіктесі бар болса — оның өзі 6.1 тармақтағы Бағаланған кәсіби клиент болу талаптарына сай келеді.

7. Клиент кәсіби клиентке қойылатын талаптарға енді сай келмегенде

Егер Raison Клиенттің бұдан былай кәсіби клиент ретінде жіктеле алу талаптарына сай келмейтінін анықтаса, мүмкіндігінше тез арада бұл туралы Клиентке хабарлауы тиіс және қажет болса, Raison мен Клиент жағдайды шешу үшін қабылдайтын қадамдарды, оның ішінде қайта жіктеу туралы Клиенттің хабарлануын талқылайды.

8. Кәсіби клиентті бөлшек клиентке қайта жіктеу

8.1 Кәсіби клиентті бөлшек клиент ретінде жіктелу құқығы туралы хабарлау міндеті Егер Raison Бөлшек және Кәсіби клиенттерге Қызметтер көрсететін болса, ол алғаш рет Тұлғамен кәсіби клиент ретінде қатынас орнатқанда, оған жазбаша түрде былай хабарлауы тиіс:

1. Осы тұлғаның бөлшек клиент ретінде жіктелу құқығы;
2. Бөлшек клиенттерге қолжетімді жоғары қорғау деңгейі;
3. Осы тұлға бөлшек клиент мәртебесін алуды таңдай алатын мерзімі.

8.2 Егер Тұлға Raison белгілеген мерзім ішінде бөлшек клиент болып жіктелуді таңдамаған болса, Raison ол Тұлғаны кәсіби клиент ретінде жіктей алады.

9. Кәсіби клиенттің бөлшек клиент мәртебесін сұрауы

Егер Кәсіби клиент Raison-ға бөлшек клиент ретінде жіктеуді сұраса, Raison оны бөлшек клиент ретінде жіктеуге міндетті.

10. Нарықтық қарсы тараптар

10.1 Нарықтық қарсы тарап ретінде жіктеу Raison келесі тұлғаларды, егер COB 2 шеңберінде басқа жіктеу тағайындалмаса, нарықтық қарсы тарап ретінде жіктей алады, егер адам:

1. Белгілі кәсіби клиент болып саналса; немесе
2. Бағаланған кәсіби клиент болса және Холдингтік компаниясының еншілес ұйымы болса, ал холдинг белгілі кәсіби клиент статусы бар Үлкен кәсіпорын болса (4.1 тармақ);
3. әрі бұл ұйымдастыру 10.2 тармақтағы талаптарға сай келсе.

10.2 Клиенттің растауын талап ету Raison тұлғаны Нарықтық қарсы тарап ретінде жіктеу үшін, мыналарға көз жеткізуі қажет:

1. Тұлғаға алдын ала оның Нарықтық қарсы тарап ретіндегі мәртебесі туралы жазбаша хабарлама берілді;
2. Тұлға белгіленген мерзім ішінде басқа мәртебе сұрамаған.

11. Клиенттерді қорғау

11.1 AIFC Іскерлік жүріс-тұрыс ережелері Бөлшек, Кәсіби Клиенттер мен Нарықтық қарсы тараптарға түрлі деңгейдегі қорғаныстарды қарастырады, ең жоғарысы — бөлшек клиенттерге арналған. 11.2 Мұндай қорғаныс және оның тетіктері AIFC COB Ережелерінің келесі бөлімдерінде тарқатылған:

• 3.3 Қаржылық жарнама
• 3.4 Күтпеген нақты уақыттағы қаржылық жарнамалар
• 4.2 Клиенттік келісім
• 4.4 Негізгі ақпараттың мазмұны
• 5.2 Тиістілікті бағалау
• 5.3 Орындылығын бағалау
• 5.6 Дестеленген өнімдер — қосымша ақпарат
• 6.1 Ең үздік орындау
• 6.2 Клиенттік тапсырыстарды орындау
• 8.3 Инвестиция туралы клиенттік ережелер
• 10.5 Негізгі ақпарат
• 15 Шағымдарды қарау және дауларды шешу

12. Лицензиялық шектеулер

Лицензиялық шектеулерге сәйкес, Raison келесі қаржылық өнімдермен мәмілелер жүргізуге құқығы жоқ:

• Фьючерстер
• Айырбастау шарттары (Contracts for Difference)
• Опциондар
• Инвестицияларға құқықтар немесе мүдделер
• Пайдалармен бөлісуге арналған инвестициялық шот
• Сертификаттар
• Несие желісі
• Сукук

Сондай-ақ, Raison бөлшек клиенттермен құрылымдалған қаржылық өнімдер бойынша мәмілелер жүргізе алмайды.